Добыча золота бизнес план

Виды оборудования для добычи золота

Для извлечения золота люди придумали множество устройств, облегчающих работы на приисках. Правда, своими руками добывать драгоценный металл в России сегодня запрещено. Это могут делать только компании, получившие соответствующую лицензию. Поэтому частные старатели, в основном, ограничиваются реками, которые несут в водах мелкие частицы материала. В результате наибольшую распространённость получило промывочное оборудование для добычи золота.

Виды оборудования

В зависимости от назначения, поставленных перед старателями задач и других целей оборудование подразделяется на несколько видов. Все они собраны в представленной ниже таблице.

Название	Особенности	Область применения
Простейшие устройства (лоток, «лентяйка»)	Позволяют добывать золото в небольших объёмах. Имеют компактные размеры.	Применяются начинающими добытчиками. Используются на реках, протекающих через золотоносные породы.
Промприбор	Полупрофессиональное оборудование. Обеспечивает больший объем выработки в сравнении с простейшими устройствами.	В основном применяются около рек, так как промприборам требуется постоянный доступ к воде для промывки материала.
Драга	Представляет собой массивный механизированный аппарат по обработке золотоносного грунта. Способна работать под водой.	Применяется на потенциально золотоносных реках. Драга выполняет те же функции, что и промприбор. Кроме того, она может раскапывать дно реки.
Металлодетекторы	Устройство для поиска залежей золота.	Применяется для обнаружения золотых самородков различного размера.
Промышленное оборудование	Позволяет проводить масштабную выработку горной породы.	Применяется только крупными компаниями. Оборудование используется для геологоразведки местности, анализа состава грунта, формирования будущей шахты и другого.

Простейшие устройства

Для добычи золота используют несколько подходов:

• ручной;
• гидравлический;
• с применением драги;
• рудный метод.

Последний подход требует, при производстве, наличие дорогостоящего промышленного оборудования. Частные старатели применяют три других метода.

Самое простое оборудование для золотодобычи ручным способом – это обычный лоток.

Работа с ним основана на разнице в весе ископаемого материала. Для получения золота своими руками необходимо зачерпнуть лотком песок вместе с водой и подставить его под течение. В случае если в собранном материале присутствуют частицы металла, они осядут на дне.

Такой промывочный прибор пользуется достаточно большой популярностью у начинающих старателей в связи с тем, что он:

• не требует больших вложений (его цена варьируется в пределах 500–2000 рублей);
• позволяет производить золотодобычу в любое время года;
• отличается повышенной мобильностью.

Основным недостатком такого прибора для промывки является то, что он не позволяет добыть большой объем драгметалла. Кроме того, перед использованием лотка необходимо провести масштабную геологоразведку местности.

Ускорить процесс позволяет так называемая лентяйка. Она представляет собой своеобразную ловушку для золота, которая чаще используется во время обильных паводков. «Лентяйку» рекомендуется устанавливать на реках, прилегающих к золотоносным месторождениям.

Сам инструмент напоминает одну из секций мини-драги. Высота его стенок достигает всего 5–6 см, при этом их толщина не должна быть меньше 8–9 мм. Последнее обусловлено тем, что добывающий инструмент в течение длительного отрезка времени испытывает серьёзные нагрузки.

Также в состав мини-драги входят:

1. Входное и выходное отверстия, которые частично закрываются небольшими порогами.
2. Специальный коврик — он стелется на дне колоды, на нем оседают частицы горной породы.
3. Лапы с отверстиями, которые крепятся к нижней части ловушки, они необходимы для удержания золотодобывающего прибора на одном месте.

Простейшие устройства применяются начинающими старателями. Они не позволяют собрать много золота, однако, предоставляют возможность научиться искать и добывать драгоценный материал.

Промышленный прибор

Более опытные старатели предпочитают промприбор для добычи золота. Это устройство обладает рядом ценных преимуществ, среди которых можно выделить:

• простота в обращении;
• повышенная надёжность;
• относительно высокая производительность;
• ремонтопригодность.

В разработке промприборов принимают участие профессиональные геологи. В результате получается инструмент, который учитывает особенности золотодобычи и потребности старателей. Сегодня на рынке можно встретить промприборы, предназначенные для персональной, групповой и промышленной выработки горных пластов.

Конструктивно такое оборудование состоит из:

• двигателя, работающего на дизельном топливе, бензине, электричестве;
• аккумулятора;
• редуктора;
• бункера, в который поступает горная порода;
• приводных узлов;
• барабана, отвечающего за орошение и дробление породы;
• шлюза обогащения;
• трафарета.

Последний элемент, по сути, является основной составляющей промприбора. На трафарете оседает золото.

Процесс добычи драгоценного металла посредством промприбора выглядит следующим образом:

1. В приёмное отверстие загружается грунт, который потенциально может нести в себе частицы золота.
2. Машина промывает загруженный грунт, очищая его от лишних фракций. Современные устройства дополняются функцией смыва крупных пород.
3. Далее грунт поступает на барабан, который орошает и дробит его на мелкие части.
4. На предпоследнем этапе грунт поступает в обогатительный шлюз.
5. В конце остатки добытого материала выбрасываются обратно.

Каждый промприбор позволяет настраивать:

• скорость расхода топлива;
• интенсивность очистки материала;
• мощность барабана;
• способ очистки в зависимости от типа грунта.

Существуют также разборные модели промприборов. Они способны переработать сравнительно большой объем горной породы. В среде частных золотодобытчиков это оборудование давно пользуется высокой популярностью.

Драги

По сути, драга представляет собой усовершенствованный вариант промприбора. Её основу составляют:

• двигатель;
• водяной насос;
• воздушный компрессор;
• шланг;
• всасывающее устройство;
• помпа для сбора воды;
• раструб, выполняющий роль водосборника;
• рудопромывочный шлюз.

Общий вес драг варьируется в зависимости от модели. При работе этого устройства шланг опускается по воду. По нему в рудопромывочный шлюз, за счёт работы двигателя, поступает грунт, собранный со дна реки. Далее в дело вступает барабан и иные конструктивные элементы драги.

Это оборудование нередко дополняется помпой. Такая организация позволяет производитель забор грунта в любом месте реки, не привязываясь к берегу. Обязательным элементом конструкции драги является шланг давления. Он соединяется с двигателем и отвечает за всасывание золотоносного песка.

В таблице приведён пример возможностей одной из моделей драг.

Производительность, куб. м./ч	1
Диаметр шланга, мм	50
Масса, кг	7
Размеры, см	810х115х120
Характеристики аккумулятора	20 Ач, 14,8 В

В основном такое оборудование способно поднимать грунт, находящийся на глубине до трёх метров.

Драги являются оптимальным приспособлением для сбора драгоценного металла. Они действуют эффективнее промприборов и значительно облегчают труд старателя.

Металлодетекторы

Металлодетекторы применяются в случаях, когда старатели не хотят заниматься промывкой золота. Эти устройства позволяют находить залежи драгоценного материала под землёй.

Современные металлодетекторы обладают высокой чувствительностью. Они могут обнаружить залежи 1 грамма руды, скрытого под несколькими килограммами породы.

Функционирует такое оборудование по электромагнитному принципу. На конце металлодетекторов располагается антенна, имеющая форму кольца или эллипса. Она генерирует электромагнитные волны, которые, контактируя с металлом, вызывают ответную реакцию. В результате прибор выявляет наличие в грунте залежей определённой руды, издавая характерный сигнал.

Основным недостатком металлодетектора является то, что он обнаруживает любые залежи металла. Дорогостоящие устройства такого типа оснащаются дополнительным микрокомпьютером, который, на основании полученных данных, способен определить тип материала, находящегося в земле. Применение подобного оборудования позволяет избежать обработки грунта, который не содержит в себе золотые массы.

Металлодетекторы отличаются между собой по следующим параметрам:

1. Глубина поиска.
   Этот параметр зависит от множества факторов: мощности и размера антенны, частоты сигнала, особенности грунта. Высокочастотные устройства способны улавливать металлические частицы размером до 3–5 мм. При этом подобные металлодетекторы могут обнаружить материал, лежащий практически у самой поверхности.
2. Предел чувствительности.
   Под пределом чувствительности понимается минимальный размер частицы, которую металлодетектор способен обнаружить. В случаях, когда самородок имеет диаметр, меньший указанного предела, то прибор не сможет выявить его, вне зависимости от глубины залегания. Показатель чувствительности напрямую зависит от частоты, на которой работает аппарат.
3. Способность к распознаванию материала.
   Для распознания металла современные детекторы оснащаются дискриминатором. Этот прибор позволяет определить тип залежи без проведения раскопок. Однако важно понимать, что дискриминаторы не всегда в точности выявляют золотые самородки. Даже при наличии такого прибора металлодетекторы нередко подают ложный сигнал.

Недорогие модели металлодетекторов

Среди недорогих моделей металлодетекторов, которые позволяют с достаточно высокой точностью обнаруживать залежи драгоценных металлов, можно выделить следующие:

1. White’s Goldmaster-3.
   Это устройство способно выявить самородки размером 3–4 мм. Goldmaster-3 дополняется дискриминатором, который сравнительно редко подаёт ложные сигналы.
2. White’s Spectrum XLT.
   Spectrum применяется для поиска любых металлов. Он оснащается дисплеем, на который выводится различная информация. Посредством этого монитора можно перепрограммировать металлодетектор под определённые задачи. В начальном исполнении прибор предлагает 5 встроенных настроек: поиск монет, ведение геологоразведки и другое. Кроме того, в Spectrum предусматривается функция полуавтоматической балансировки почвы, наличие которой ускоряет поиск.
3. Fisher GoldBug.
   Этот металлодетектор является одним из наиболее доступных на рынке. Он может обнаружить залежи драгметаллов, размер которых не превышает 3–4 мм. При этом аппарат не оснащается дискриминатором, в связи с чем приходится регулярно перерабатывать грунт. В модели GoldBug2 этот недостаток устранён.

Воздуходувка

Воздуходувка, или пневматический шлюз, применяется на тех золотоносных территориях, где отсутствует доступ к воде. Устройство, в основном, изготавливается «кустарным» методом, и может в день переработать до 1,5 куб. м. песка.

Воздуходувка имеет несколько трафаретов, на которых оседает золото. Песок подаётся ручным способом на ленту с перфорацией, установленную под определённым углом к земле. По ней рудная порода скатывается вниз, а частицы драгоценного металла проникают в бункер, расположенный ниже.

Сегодня воздуходувки начали оснащать небольшим бензиновым двигателем, который позволяет частично автоматизировать процесс сбора золота.

Оборудование, предназначенное для добычи драгоценных металлов, подразделяется на несколько видов, каждый из которых соответствует целям использования таких устройств. Они позволяют в автоматическом и полуавтоматическом режиме перерабатывать золотоносный грунт.

Инвестиции в россыпную золотодобычу

В нескольких журналах «Зoлотодобыча» в 2007-2010 г было опубликовано объявление: «КУПИМ ПРЕДПРИЯТИЕ, имеющее лицензию на разведку и добычу россыпного золота». Поиск проводился по заданию компании, желающей диверсифицировать свой бизнес и вложить средства в добычу золота. На объявление было получено большое количество предложений, некоторые из них включены в табл.

Россыпные предприятия предложенные к продаже в 2007-2010 г.

Объекты	Параметры запасов				Примечание
	Мощн. торфов, м	Мощн. песков, м	Среднее содерж., мг/м3	Золото, кг
Предприятие 1 Читинская обл. Предприятие имеет лицензии на три объекта.
Россыпь 1	3,1	1,6			Продажа без техники.
2	3,2	1,5
3	3,5	1,0
Итого запасы С1
Предприятие 2 Читинская обл. Предприятие имеет лицензии на четыре россыпи.
Россыпь 1	3,8	1,3			Продажа без техники.
2	3,0	1,0
3	2,8	1,1
4	2,4	1,1
Итого запасы С1
Предприятие 3 Читинская обл. Предприятие имеет лицензии на два объекта.
Россыпь 1	3,5	1,0			Продажа без техники.
2	3,0	1,2
Итого		запасы	С1
Предприятие 4 Челябинская обл. В 2 км асф.дорога.
Россыпь 1	3,8	7,0			Лицензия до 2020 г
Итого запасы С1
Предприятие 5 Красноярский край. Фактически объект один – река с притоками. Рядом лесовозная круглогодичгая дорога. До участка – грунтовая дорога.
Россыпь 1	1,2	1,70			Лицензия до 2012 г
2	3,9	1,05
3	1,0	1,50
4	2,6	1,38
Итого запасы
В том числе запасы С1
Предприятие 6 Читинская обл. Все объекты являются притоками одной реки, связаны грунтовыми круглогодичными дорогами.
Россыпь 1	3,2	1,5			Имеется база, техники нет.
2	3,7	1,1
3	6,0	1,2
4	3,4	1,3
5	10,2	1,2
Итого		запасы	В+С1
Предприятие 7 Иркутская обл.
1	9,0	1,2			Имеется отличная база в Бодайбо, техника.
2	3,3	0,9
Итого запасы С1+С2
В том числе С1
Предприятие 8 Алтайский край.
1	2,94	1,0			Предлагают долю 51 %, специалисты имеются.
В том числе запасы			С1 С2
Предприятие 9 Респ.Бурятия. На объекте 1 имеется поселок, завоз зимником, прогнозные ресурсы — 3,5 т.
1	2,3	0,4			Запасы оперативные, не утверждены.
2	15,6	3,2
Итого запасы С1+С2
Предприятие 10 Читинская обл.
Россыпь 1	11,7	1,3			Есть база и часть техники.
Итого запасы С1

Основной причиной продажи предприятий является недостаток средств для организации производства, реже личные причины (например, хозяин в возрасте и хочет уйти на отдых). Недостаток средств связан главным образом с тем, что для организации рентабельной добычи россыпного золота в настоящее время требуется порядка 30-50 млн. руб. Банки имеют свободные деньги и могли бы выделить такие кредиты. Однако у них есть четкие инструкции, в соответствии с которыми для выдачи кредитов размером 30-50 млн.руб. необходимо иметь обеспечение или гарантии.

У большинства российских россыпных предприятий главной ценностью является лицензия на объект с запасами золота. Однако лицензия, даже на месторождение с уже разведанными запасами, по современным российским законам не является предметом залога. Следовательно, наличие у предприятия лицензии на самый лучший объект не дает возможности получить кредит в банке. Такое положение не совсем логично, так как золото — это лучший залог (пусть даже и в недрах). Но банкиров можно понять. Они не могут, в случае невозвращения долга, изъять лицензию и продать. Поэтому банк может взять в качестве залога какие-то основные фонды, но даже и в этом случае рискует. Несколько лет назад к нам обратились специалисты банка за консультацией, как и за какие деньги можно продать драгу, под которую был дан значительный кредит. В принципе, драга—машина дорогостоящая, однако после того, как запасы отработаны, стоимость ее резко падает. Пришлось выразить сочувствие банкирам и посоветовать обращаться за советом перед выдачей кредита, а не после.

Отсутствие средств не позволяет предприятиям начать работу или приобрести качественное оборудование и эффективные технологии для прибыльной работы. Такие технологии давно разработаны, имеется также необходимая техника российского и зарубежного производства, однако, чтобы реализовать прибыльную технологию, нужны средства. Никакое предприятие не может быть высокоприбыльным, если техника восстановлена из металлолома и нет денег на запчасти. Известны огромные резервы повышения прибыли россыпной золотодобычи за счет улучшения технологий горных работ и обогащения /2/. Неудовлетворительное техническое состояние отрасли обсуждается постоянно на различных уровнях. Однако изменить положение без вложения средств не удается. Чтобы перейти к эффективным технологиям, прежде всего, нужны капиталовложения.

В итоге ситуация в россыпной золотодобыче оказывается парадоксальной. Есть прекрасные, в прямом смысле, «золотые» россыпные объекты, на которых можно за 2-3 года вернуть средства с высокой прибылью. Есть и капиталы, которые желательно вкладывать в реальный сектор экономики, чтобы они не пропали из-за инфляции. Но контакта спроса и предложения капитала пока не происходит.

Все россыпные предприятия, предложенные к продаже (табл.), уже разведаны и имеют утвержденные запасы. На каждом месторождении выполнен полный комплекс работ, предусмотренных существующими нормативами по разведке россыпей (бурение скважин, проходка шурфов, опробование и др.). Результаты работ рассмотрены экспертами ТКЗ (территориальными комиссиями по запасам) и подсчитанные запасы золота признаны пригодными для промышленной добычи и утверждены ТКЗ. Убыточных россыпей среди месторождений с утвержденными промышленными запасами теоретически не должно быть, так как само понятие «запасы» подразумевает экономически выгодную их отработку. Но реальная ценность конкретных объектов может быть весьма различной. Методика экономической оценки россыпных месторождений детально разработана в Иргиредмете. В результате, инвестор может вкладывать средства только в надежные месторождения, где ожидается высокая прибыль.

Важным этапом работы для потенциального инвестора (покупателя) являются переговоры с владельцами предприятий. Особенно интересный вопрос цены месторождения. Часто владельцы значительно завышают цену или определяют ее очень просто: 5-10% от цены запасов золота в недрах. Такой подход ошибочен. Цена россыпи зависит от многих факторов, в том числе от себестоимости добычи золота. Чтобы реально оценить объект целесообразно привлечь экспертов, имеющих опыт в россыпонй золотодобыче.

При желании приобрести объект для инвестиций вы можете разместить объявление на тему: «КУПИМ ПРЕДПРИЯТИЕ…» в журнале «Зoлoтодобыча» (или объявление на сайте). В объявлении целесообразно указать район работ.

• 

• 

• 
• 

• 

• 

• 

-3+1 Просмотров статьи: 66613, комментариев: 174

владимир, 17.04.19 09:44:13 — ИРИНА

Дождевые водотоки, может быть и не лабуда.

Намывные россыпи и косовое золото.

Ирина, 17.04.19 13:27:27 — Владимиру

Так у Вас шлюзы , наверное, должны быть длиной 30 метров и шириной …?

Работать только в большую воду- держать, что бы не унесло…

владимир, 31.05.19 11:15:00 — Ирина

Промерзающие до дна горные ручьи. В большую воду, над шлюзом, за счёт

вращения труб, создаётся искусственное гравитационное поле.

Михаил , 12.06.19 13:49:03 — Всем.

Не инвестиции нужно искать, а грамотно характеризовать обьект. Если это зделать, и он окажется интересный, поверьте, инвестор найдётся. Мы сами ищем, куда бы инвестироваты. Но когда говорят дай денег, а ТЭО на английском, это настораживает. Если кому нужны инвестиции в разработки и добычу пишите drozdow17@mail.ru, нам доказывать не чего не нужно, мы просто сами все проверим.

Дмитрий, 08.07.19 06:42:26 — Ирина

Ищу инвестора для добычи золота в Иркутской области

Дмитрий, 08.07.19 06:43:56 — Михаил

Почта dieroshienko@bk.ru

Руст, 25.07.19 18:00:55 — Александру

Добрый день, Александр. Часто бываю в Судане. Можно ли организовать встречу с Вашим знакомым на месте?

владимир, 08.08.19 20:59:25 — брат

Экологический форпост.

1. Технологии экологическо чистой добычи золота на горных ручьях.

2 Правильная рекультивация отработанных земель.

3 Восстановление фауны и флоры отработанных земель

4 Самофинансирование: патент на полезную модель №157310

«Устройство для промывки золота».

5 Доминирующее положение русских на территории местного населения.

Форпост раннее предупреждение лесных пожаров. Очистка склонов гор

от сухостоя и валежника. Посадка хвойных деревьев. Экологически

чистая технология добычи россыпного золота на горных ручьях.

Например: Оймяконский р-он.Большой Тарын.

Порядка 25 ручьёв. Это 60 тонн золота не нарушая экологию.

Брат всё посчитано.Не буду тебе рассказывать во что превращаются речные

долины. А ведь это намывное золото.

владимир, 08.08.19 21:14:02 — брат

А Вы знаете , кто первым начнёт спасать тайгу. золотодобытчики-это их

территория жизни.

владимир, 12.08.19 23:33:41 — ирина

ирина. я самый подходящий для вас инвестор. за душой ни копейки.

зато энергии хоть отбавляй. и атомную стацию строить не надо

у меня дышать будут если я разрешу.

Андрей, 23.08.19 10:05:56 — всем

Добрый день .

Мы в поиске инвестора для совместной деятельности по добыче золота (россыпь , руда) в Амурской области .

Сейчас на руках 7 лицензий на добычу россыпного золота . .

Каждый участок с запасами от 250 до 500 кг .

Также в планах на ближайшие время получить участок с запасами в руде до 100 тонн и несколько лицензий на россыпь .

Своими силами нет возможности осваивать такие объёмы поэтому есть предложение для совместной деятельности .

До свидания.

Админ: контакт удален. Реклама на сайте платная.

Добытчик, 24.08.19 01:55:26 — Андрей

Знаю ситуацию с запасами в Амурской области не по наслышке, могу со 100 %-ой уверенностью сказать, что объявленных Вами килограммов золота нет. Максимум , что имеется — это Ваши хотелки- ресурсы по россыпи и совсем невозможные 100 тн руды. Вы либо совсем малограмотный в горном деле, либо через чур наглый и хитрый в плане отбора денег у лоха- инвестора. Пожелать Вам удачи как-то язык не поднимается

хохмач, 24.08.19 04:32:07 — Добытчик

не кипятись,Добытчик! Голые тоже смеются.

Старый, 24.08.19 05:50:53 — Добытчик, 24.08.19

Конечно, мужик хитрый. Хотел свою рекламу на халяву подсунуть в комментарии. Но не тут-то было, админ сечет поляну и контакт убрал.

АлексМ, 25.08.19 09:55:39 — Старый

В Амурской, конечно, «посмотрели грибочки под каждым кусточком». Но, и Бодайбо хорошо обшарено, однако, копнули чуть глубже и вот — Сухой Лог! Аналогичное можно ожидать и в Зейском районе. При этом, Андрей, возможно, хочет застолбить «100-тонник» за пределами Амурской области. А рядом — в Приморье есть и такие, и покруче. Показать?

Добытчик , 25.08.19 11:38:48 — АлексМ

Сухой Лог известен давно, изучается с 60-х годов прошлого столетия. В Зейском районе кроме Золотой Горы (она в лучшем случае вытянет тонн на 10) и вершин Ульдегитов нет никто. Разговоры про 100 тн даже не сказки, а так звиздеж людей несведующих. Увы

АлексМ, 25.08.19 11:51:08 — Добытчик

Сухой лог не тот тип месторождения, который мог быть и сформировал богатейшие россыпи Бодайбо. Так и в Амурской области: с поверхности нету, а поглубже — может и есть. А может -и нет, бабка надвое сказала. Так что — «увы», это пока.

Добытчик , 25.08.19 13:51:38 — АлексМ

Такую науку как геология сформировали не бабки ( извините). По этому их, пусть даже весьма авторитетное для Вас мнение, имеет в геологии малый вес

АлексМ, 25.08.19 14:00:57 — Добытчик

Подскажите, а какие геологические законы содержат запрет на наличие рудного золота «во глубине Амурских недр»? Я при этом не принимаю во внимание заявление Андрея, тем более, сделанного в такой форме.

Сергей, 26.01.20 18:27:22 — Павел Владимирович

Удалено. Условия размещения объявлений смотрите здесь:

С каждым днём растёт количество желающих приумножить свой капитал. К сожалению, все рекомендации с профильных СМИ и телеканалов обычно рекомендуют покупать доллары и ждать когда обвалится рубль. В редких случаях можно услышать действительно интересные идеи, среди которых иногда затрагивается тема драгоценных металлов. На примере золота мы рассмотрим различные варианты получения дохода, риски, связанные с этим и текущую ситуацию. Инвестиции в золото набирают популярность и это вполне обоснованное явление.

Из данной статьи Вы узнаете:

1. Инвестиции в золото: преимущества
2. Факторы, влияющие на цену золота
3. Цели покупки золота
4. ТОП-7 способов инвестирования в золото
5. Оценка текущего состояния цены на золото
6. Заключение

Инвестиции в золото: преимущества

Инвестиции в золото – вложения в драгоценный металл в том или ином виде. Расчёт может быть как на рост стоимости самого металла, так и на заработок на акциях добывающих и перерабатывающих компаний. То есть основой заработка является изменение стоимости.

По всему миру ежегодно добывается несколько тысяч тонн золота, часть из этого объёма отправляется в ювелирную промышленность, остальное расходится в виде слитков, то есть металл хранится как бы в виде сырья. На сегодняшний день реализация такой продукции значительно упрощена, каждый желающий (по крайней мере, в России) может придти в банк и приобрести золотой слиток такого веса, который ему по карману. Существует также и чёрный рынок, но подлинность никто не сможет гарантировать, металл может быть “разбавленным”.

Почему именно золото?

Есть множество параметров, по совокупности показателей которых, вложение денег в золото стало наиболее интересным для инвесторов. Рассмотрим основные:

1. Редкость. Тут всё просто – редкий металл изначально интересен как раз по причине малой доступности. И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов. Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота.
2. Исторический аспект. Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством. Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро (по сути просто бумагу). До отмены золотого стандарта всё было намного проще, привязка к золоту существовала очень долго. И даже запасы центрального банка называются “золотовалютными”.
3. Востребованность. Золото актуально всегда. Ежегодно производятся сотни тонн ювелирных украшений, золото используется в приборостроении. То есть металл всегда и везде нужен. Тот факт, что с каждым годом добыча растёт, напрямую указывает на растущий спрос.

Если всё выше сказанное не убедило в обоснованности инвестиций в золото, то перейдём к основополагающему.

Итак, золото относится к категории защитных активов. На практике это означает следующее. Представим себе ситуацию, когда экономические показатели в главных экономиках ухудшаются, надвигается кризис (можно вспомнить ипотечный кризис в США 2007-2008 годов). Кризис по определению ведёт к падению всех рисковых активов – акции снижаются в цене, с валютами творится неразбериха. В этот момент инвесторы, желая сохранить свои капиталы, переводят их в наиболее защищённые, мало подверженные падению активы. К таким относятся японская иена и швейцарский франк. То есть падение происходит по следующей схеме:

1. Евро, фунт, австралийский доллар и другие падают по отношению к доллару. Доллар является мировой резервной валютой, пользуется (незаслуженным!) доверием.
2. Доллар падает по отношению к франку и иене. Кто бы что ни говорил, а по стабильности американской экономике до швейцарской очень далеко. И крупные инвесторы это прекрасно понимают. Сюда же относится и японская иена, но там дела обстоят чуть похуже – у страны огромный государственный долг. Тем не менее, иена исторически относится к защитным активам.

Предлагаю обсудить!

Высказывайте свое мнение по теме статьи, задавайте вопросы. Мы ответим)

Наиболее осторожные инвесторы в такие периоды вкладываются в золото. При чём, чем масштабнее кризис, тем больший интерес проявляется к золоту. 30 лет назад никто и не мог предположить, что этот драгоценный металл взлетит до таких высот, которые мы наблюдаем сейчас. Кризис давно прошёл, но цены по-прежнему держатся очень высоко, нет никаких оснований полагать, что временное явление.

Каждый раз после падения рынков наиболее продвинутые инвесторы начинают скупать акции и подешевевшие валюты, так как экономика циклична – рост сменяется снижением, затем всё повторяется снова. Соответственно, защитные активы должны дешеветь, а рисковые расти. Но с золотом такого не произошло, оно уверенно держится на отметках 1300-1500 долларов за тройскую унцию.

Факторы, влияющие на цену золота

Теперь рассмотрим все те аспекты, которые могут сыграть на руку потенциальному инвестору, решившему сделать вложение денег в золото. Правильно подобранный момент зачастую избавляет от необходимости длительного ожидания роста стоимости. Хотя, нужно понимать, что это не биткоин, тут не будет мгновенных движений на десятки процентов.

То есть инвестиции в золото в полной мере отражают характер подобной деятельности у крупных инвесторов. Вложились, дальше терпеливо ждём. Основная идея заключается в том, что обесцениться золото не может в принципе, а для масштабного падения предпосылок нет.

Перейдём к факторам, оказывающим воздействие на стоимость золота:

1. Публичная нестабильность. Тут может быть что угодно – от обмена артиллерийскими ударами между двумя Кореями до технического дефолта в США, то есть всё то, что с громкими заголовками преподносится в СМИ. Именно такая возможность дефолта привела к тому, что золото выросло выше 1900$ за тройскую унцию в период, когда демократы и республиканцы не могли согласовать повышение потолка государственного долга в Соединённых Штатах. Об этом в то время в экономической среде не говорил разве что немой.
2. Непубличная нестабильность. Здесь речь идёт о том, что мелькает в новостях, но на что широкая общественность не особенно обращает внимание. Например, конфликт интересов всё тех же Соединённых Штатов с Россией и Китаем привёл к тому, что доля долларов в наших резервах сократилась до совсем незначительных значений, в то время как золотые запасы (именно физическое золото, то есть, в слитках) растут ускоренными темпами. Аналогичная история и в Китае. Игнорировать такие факты не стоит, они поначалу кажутся совсем не заслуживающими внимания, а в итоге могут оказаться решающими.
   
3. Настроение инвесторов по отношению к доллару. Да, золото обычно оценивают в долларах, поэтому и вся торговля рассчитана именно на такое выражение стоимости. Но, в отличие от самого металла, доллар по сути просто бумажка. Поэтому в те периоды, когда он дорожает, снижается стоимость золота в долларах – тут всё просто, это обычная дробь. В то же время ослабление доллара по какой-либо причине ведёт к удорожанию металла. Многие проводят параллели с тем, как двигаются валюты по отношению к доллару и тем как движется золото. Они далеко не всегда коррелируют, поэтому ориентироваться только на это не стоит. Инвестиции в золото – это совершенно отдельная тема.
4. Состояние мировой экономики. Нет никакой необходимости тщательно отслеживать все показатели(инфляцию, безработицу, производство, ВВП и так далее). Если всё действительно начнёт замедляться, как, например, сейчас это происходит в Германии, то такие события могут стать хорошей предпосылкой к тому, что золото в скором времени станет привлекательным активом, и, как следствие, начнутся активные покупки со стороны крупняка. Это всё обычно освещается в СМИ, по телевидению. При чём нужно просто отличать обычную болтовню от действительно важных сведений. Единичное снижение какого-либо показателя ничего не значит, а вот комплексное снижение должно заставить задуматься.

На первый взгляд может показаться, что всё описанное довольно сложно. Но это не так. Достаточно раз в неделю поглядывать на основные рынки – валютный, фондовый. Опять же, всё это относится к тем, кто хочет купить в максимально удобное время, перед самым ростом. Для остальных инвесторов покупка золота так или иначе впоследствии будет прибыльной, всё зависит от целей. О них мы и поговорим далее.

Интересный опрос в конце статьи!

Не уходите раньше времени — пройдите опрос) И полезно и познавательно)

Цели покупки золота

Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото? Практически всегда можно сказать, что да, выгодно. Но все люди разные и имеют разное представление о прибыльности. Например, матёрый спекулянт скажет, что 3% в месяц – это копейки, а для любителей валютных депозитов такая доходность покажется заоблачной. Поэтому важно определить, какие цели мы преследуем. Для этого рассмотрим основные варианты, которые охватывают 99% всей аудитории инвесторов:

1. Долгосрочное инвестирование. Это может показаться странным, но сюда относятся и миллиардеры, и некоторые из нас. Первые хотят держать капитал в серьёзном активе, который всегда будет востребован как физическое платёжное средство. Вторые просто хотят не потерять. В принципе оно и понятно – по логике многих людей доллар сегодня есть, а завтра его нет, в то время как золото всегда одинаковое. Правда, речь идёт о хранении своих средств в физическом золоте либо на металлических счетах. О разнице и нюансах поговорим далее.
2. Спекуляция. Описанная выше ситуация с возможным дефолтом США в 2011 году привела к тому, что золото стало объектом спекуляций. Волатильность и размахи колебаний с тех пор значительно снизились, но металл по-прежнему подвержен довольно высокой активности. Здесь работает тот же принцип, что и с акциями после падений – актив остаётся привлекательным, но стоит гораздо меньше, разогнанный спекулянтами вниз. Такие периоды прекрасно используются для покупки и удержания, ведь возвращение к росту неизбежно по одной простой причине – такие гиганты как центральные банки только рады выгодно скупать дешёвое золото. Кстати, это довольно легко заметить по активности на азиатской торговой сессии, когда золото начинает бурно расти.
3. Вложения в предприятия. Нельзя сказать, что это прямые инвестиции в золото, но сам металл играет свою роль безусловно. Также как и на спот рынке, здесь есть колебания, так как всё завязано на реальном производстве. С другой стороны, спрос на золото только растёт, поэтому недостатка в потребителях у таких производств попросту не может быть, это и ювелирная промышленность, и глобальное инвестирование, создание запасов.

Нельзя однозначно сказать, какой из перечисленных подходов можно считать наиболее разумным, так как все работают по-разному. Вообще, спекулянты и долгосрочные инвесторы – две противоположности. Но спекуляция требует определённых знаний, внимания, изучения информации. Наверное, не каждый готов этим заниматься, в то время как покупка слитков золота не очень обременительна – примерно как сходить в магазин. Далее перейдём к методам инвестирования в золото.

ТОП-7 способов инвестирования в золото

Современные технологии дают нам огромные возможности. Мы можем совершать практически любые финансовые операции даже не выходя из дома. И инвестиции в золото не являются исключением. Работать с этим драгоценным металлом можно в следующем виде:

1. Вложение денег в физическое золото. Самый незамысловатый способ приобрести золото – пойти в банк и купить слитки золота. Для начала можно зайти на сайт банка или же позвонить для получения информации о наличии нужного слитка (а перед этим определить для себя вес) и его стоимости.

Совет!

Нужно понимать, что банк тоже хочет заработать, поэтому зачастую стоимость золота может сильно отличаться от рыночной. Конечно, никто не продаст слиток по цене, которая в данный момент на спот рынке, но сильных расхождений быть не должно. Можно обзвонить несколько банков и выбрать наиболее выгодный курс. Если нет большой разницы между стоимостью, например, слитка в 100 грамм и двух слитков по 50 грамм, то предпочтение стоит отдать слиткам золота меньшего размера.

2. Металлические счета. Их можно сравнить с виртуальной пластиковой картой банка или ЭПС. Деньги, переведённые на такой счёт конвертируются в “виртуальный” металл. Вырастает стоимость металла – вырастает количество денег. И наоборот, если металл дешевеет, то и сумма становится меньше. Преимущество налицо – нет необходимости связываться с хранением. Всё можно сделать прямо в интернете, если в банке уже есть счёт.

Основной плюс – отсутствие НДС, так как физического металла у нас нет, поэтому облагать налогами нечего. Ещё один плюс – возможность быстро совершать операции по покупке и продаже, это подойдёт тем, кто занимается активными инвестициями и предпочитает короткие сроки удержания таких “позиций”.

3. Акции компаний, связанные с добычей золота. Об этом подробно говорилось выше. Просто покупаем акции и держим их. Как всегда, есть два способа получения дохода от таких инвестиций:

• получение прибыли в виде дивидендов. Это становится очень актуальным на фоне разговоров о законодательном увеличении дивидендных выплат;
• получение прибыли за счёт того, что акции увеличиваются в цене. Любопытно то, что если планку дивидендов действительно повысят, то приведёт к росту всех ходовых акций, то есть заработать получится сразу по обоим направлениям. Правда, прибыль будет только тогда, когда бумага будет продана после роста.

За последний год акции компаний сильно росли, например, вот график Полиметалла:

4. ETF. Ещё более сбалансированная инвестиционная идея. Может случиться так, что у какой-то отдельно взятой компании начнутся проблемы. И инвестору не повезёт вложиться именно в неё. Покупая же ETF, мы сразу охватываем целую отрасль, которая в принципе стабильна и весьма востребована. То есть предположить какие-то катаклизмы сложно, а подобные явления в мировой экономике, наоборот, приведут к большому спросу на металл и, как следствие, значительному улучшению дел у золотодобывающих компаний.

Желательно выбирать так, чтобы в списке инвестиций были крупные компании. Например, российская золотодобывающая компания Полюс год назад стоила почти в два раза меньше, чем сейчас в 2019 году. То есть почти 100% годовых по второму типа заработка на акциях.

5. ПИФы. Примерно такая же история как и с ETF, только более привычная и давно присутствующая на нашем рынке. К описанному ранее добавить почти нечего, кроме того факта, что с такими ПИФами часто связаны крупные банки, например, достаточно известен золотой фонд Сбербанка, который инвестирует в зарубежный инвестиционный фонд SPDR Gold Trust. Динамика неплохая, и чем напряжённее обстановка в мире, тем лучше дела у фонда. Последний всплеск активности – торговые споры всё тех же Соединённых Штатов с Китаем.

6. Торговля через брокера. Может показаться, что это для “молодых и активных”, но весь процесс очень прост. Здесь нет необходимости торговать через московскую биржу, сгодится любой крупный и надёжный форекс брокер. Открываем счёт, заводим капитал и далее торгуем инструментом XAU/USD. Минусов у такого способа вложить деньги в золото нет, зато есть существенные плюсы.

Например, мы всегда будем иметь дело с рыночной ценой, а разница между покупкой и продажей составит порядка 30 центов. Второй момент – наличие кредитного плеча (оно же, правда, и главный соблазн зайти в рынок большим объёмом). С плечом мы можем оперировать гораздо большими суммами, чем у нас есть. Хорошо пойманное дно позволит наращивать покупки при движении цены вверх, имея защиту в виде безубыточного стоп приказа по всем позициям в совокупности.

7. Спекуляция на бинарных опционах. Опционы на золото весьма популярны, они есть практически у каждого брокера бинарных опционов. Основная идея та же, что и в случае с другими финансовыми инструментами – правильно рассчитать время. Но нужно понимать, что это не имеет отношения к инвестированию, бинарные опционы далеки от этого. К тому же следует учитывать, что золото крайне волатильно на малых тайм фреймах, так что с турбо опционами будет тяжело заработать. Но зато можно начать спекулировать прямо сейчас, зарегистрировавшись у брокера, и пополнив счет через любую электронную ЭПС.

В то же время, прежде чем перейти к реальной торговле бинарными опционами, рекомендуется изучить правила манименеджмента, а также основы торговли БО.

Оценка текущего состояния цены на золото

Делать прогноз цены золота – дело совершенно неблагодарное. Сегодня скажем одно, а завтра Трамп чихнёт в твиттере и оно вырастет на 4%. А послезавтра упадёт на 6%. В общем, это бессмысленно. В общих чертах можно сказать следующее:

1. Ситуация на Ближнем Востоке далека от спокойствия, инциденты с Ираном происходят регулярно, Саудовскую Аравию атакуют дроны, периодически кто-то задерживает чьи-то танкеры с нефтью. Всё это, безусловно, заставляет предполагать возможное разгорание конфликта, возможные военные действия.
2. Переговоры США и Китая не особенно продвигаются в 2019 году. Платёжный баланс меняется, совершенно неясно, что будет дальше. О военных действиях речи не идёт, но “торговая война” и упрёки со стороны американцев подстёгивают интерес инвесторов к защитным активам.
3. Курс на дедолларизацию уж достаточно давно не является локальным направлением в России. Всё больше стран отказываются использовать в расчётах доллар, поэтому его роль снижается. У нас есть договоры с Индией, Китаем, Ираном. Список стран далее будет только расти.

Из всего сказанного можно сделать простой вывод, который сам напрашивается – золото в диапазоне от 1400$ до 1450$ можно назвать привлекательным для покупок. И делать их можно, дробя общую сумму на составляющие. Например, купить немного по 1450 и подождать, может, дадут купить и по 1440, и так далее.

Заключение

Инвестиции в золото как способ заработка или сохранения капитала набирает популярность, во многом этому способствует доступность и развитие российского финансового рынка, а также новые технологии и средства коммуникации. Вложение денег в золото можно осуществлять любым из перечисленных выше способов, каждый из них имеет свои сильные и слабые стороны. Нужно просто взвесить все “за” и “против”, выбрать оптимальный и наиболее подходящий.

Золото

Представляем Вашему вниманию проект «Золото».

Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.

В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.

Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.

В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.

Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).

Основные параметры проекта:

Количественные показатели: плановый объем добычи — 100 кг россыпного золота за сезон и более

Объем инвестиций:

• в долларах 4 355 549
• в евро 3 296 865
• в рублях 130 167 600

Срок окупаемости проекта, лет: 1,3

Основные параметры документа

• Количество страниц – 52
• Количество графиков – 20
• Количество таблиц – 15

1 РЕЗЮМЕ

1.1 Цели и задачи проекта

Цель проекта: Организация добывающего предприятия с плановым объемом добычи 100 кг россыпного золота за сезон и более.

Добычу планируется организовать в ХХХХ районе Республики ХХХХ, на трех участках, на которые оформлена лицензия:

• ХХХХ,
• ХХХХ,
• ХХХХ.

Участок россыпи ХХХХ, на который выдана лицензия, находится в ХХХХ р-не в 16 км от п. ХХХХ. Следующие участки ХХХХ и ХХХХ, на которые выданы лицензии, находятся в 120 км от п. ХХХХ, из них 90 км — круглогодичная дорога и 30 км — зимник. Забор воды будет осуществляться из ручьев на участке, обеспечение электроэнергией планируется от дизельной электростанции.

Для осуществления проекта необходимо купить лицензии у компании «ХХХХ» и ООО «ХХХХ» — владельцев лицензий на разработку и добычу россыпного золота.

Совокупный объем запасов указанных месторождений – 8,9 тыс. кг золота.

База предприятия будет размещена в поселке ХХХХ.

Параллельно планируется проводить разведку новых участков, поисковые работы будут производиться параллельно с основной добычей на лицензированных месторождениях.

1.2 Команда проекта

Руководитель проекта: ХХХХ.

Возраст: 54 года.

• Специальность по диплому: техник-строитель, ХХХХ строительный техникум. ХХХХ.
• Начальник цеха ЖБИ — 2 года.
• Руководитель частной компании — с 1993 г. и до сего времени.

Геолог проекта: — ХХХХ.

Возраст: 54 года.

• Специальность по диплому: Факультет – разработка месторождений полезных ископаемых. ХХХХ Горный Институт. Инженер-геолог.
• Стаж работы — 30 лет.

Начальник участка проекта: ХХХХ.

Возраст: 55 лет.

• Специальность по диплому: инженер-геолог. ХХХХ Горный Институт.
• Ппредыдущее место работы: гл. инженер — 5 лет, начальник участка в золотодобывающей компании — 25 лет.

Механик проекта: ХХХХ.

Возраст: 55 лет.

• специальность по диплому: инженер-механик, ХХХХ Сельхоз институт.
• Опыт работы — 25 лет.

Финансовый директор проекта: ХХХХ.

Возраст: 56 лет.

• Специальность по диплому: экономист-бухгалтер, факультет — бухучет, ХХХХ индустриальный техникум.
• Стаж работы — 30 лет.

Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:

• создание совместной компании по добыче россыпного золота (подписание договоров, регистрация, лицензии и т.д.);
• покупка базы и ее обустройство в п. ХХХХ;
• заключение договоров на поставку техники, ГСМ, оборудования, металла, стройматериалов, механизмов, емкостей, продуктов и т. д.;
• зарплата за подготовительные работы;
• наладка и пуск оборудования для начала сезона добычи;
• прочие расходы включая сторонние организации;
• разведка новых месторождений золота;
• прочие расходы.

1.3 Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 130 167,6 тыс. рублей.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться за счет собственных средств.

1.4 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)

Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (5 лет). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:

• прибыль — 33,12%;
• постоянные затраты — 24,17%;
• налоги — 21,56%;
• инвестиции — 14,27%;
• остаток амортизации — 6,88%.

Представленная ниже диаграмма иллюстрирует тот факт, что доля выручки проекта, которая идет на покрытие инвестиционных расходов и чистую прибыль, составляет 35,6%.

Рисунок 1. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль

1.5 Показатели проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 60 месяцев (5 лет). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 7 месяцев (0,6 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 53 месяцев (4,5 лет).

Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта (1 вариант)

style=»text-align:left;»>

№	Наименование показателя	Значение показателя
1	Горизонт расчета проекта, лет	5,0
2	Горизонт расчета проекта, мес.	60
3	Объем вложенного капитала в проект (LDC), рублей	130 167 600
4	Объем выручки за период проекта (SP), рублей	828 000 000
5	Чистый средний операц. доход в квартал (NAOR), рублей	6 472 538
6	Средний остаток денеж. средств в квартал (ADB), рублей	65 169 686
7	Чистая прибыль за период проекта, рублей	355 658 121
8	Чистый доход (остаток денежных средств (NV)), рублей	294 502 148
9	Средняя рентабельность за период проекта	43,0%
10	Ставка дисконтирования (DR), %	11,0%
11	Чистый приведенный доход (NPV), рублей	194 718 729
12	Средняя норма рентабельности инвестиций (ARR)	54,6%
13	Рентабельность вложенного капитала (ROI)	273,2%
14	Индекс прибыльности (PI)	2,58
15	Внутренняя норма рентабельности (IRR)	155,7%
16	Модифицированная вн. норма рентабельности (MIRR)	174,4%
17	Срок окупаемости проекта в целом (PBP), мес.	22
18	Срок окупаемости проекта в целом (PBP), лет	1,8
19	Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), мес.	23
20	Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), лет	1,9
21	Срок окупаемости проекта с момента запуска, мес.	15
22	Срок окупаемости проекта с момента запуска, лет	1,3
23	Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, мес.	16
24	Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, лет	1,3

Рисунок 2. Окупаемость проекта, рублей

1 РЕЗЮМЕ 1.1 Цели и задачи проекта
1.2 Команда проекта
1.3 Финансирование проекта
1.4 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
1.5 Показатели проекта 2 КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ РЫНКА 2.1 Мировой рынок золота
2.2 Российский рынок золота
Предложение
3 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 3.1 Объем и структура инвестиций
3.2 Оценка рисков 4 ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН 4.1 Управление реализацией проекта (менеджмент предприятия)
4.2 Этапы реализации проекта
4.3 Текущее управление проектом 5 ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 5.1 Виды деятельности и продукция, приносящие доход 6 КОММЕРЧЕСКИЙ ПЛАН 6.1 Виды получаемых доходов по проекту
6.2 Ценовая политика 7 ЗАТРАТЫ ПРОЕКТА В ПЕРИОД ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ 7.1 Постоянные затраты Текущие расходы
Амортизация 7.2 Переменные затраты Налоги 7.3 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
7.4 Анализ точки безубыточности Допущения при анализе безубыточности
Безубыточность операционной деятельности
Анализ безубыточности в целом по проекту 7.5 Анализ бюджетной эффективности проекта 8 ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 8.1 Условия привлечения инвестиционных ресурсов
8.2 Показатели плана движения денежных средств
8.3 Показатели плана прибыли и убытков
8.4 Финансовые показатели проекта 9 АНАЛИЗ РИСКОВ ПРОЕКТА 9.1 Факторы, влияющие на деятельность компании
9.2 Количественный анализ рисков (анализ чувствительности) Параметры анализа
Чувствительность по показателю NPV
Чувствительность по показателю чистой прибыли
Вывод 10 ОПИСАНИЕ РАСЧЕТА 10.1 Допущения Общие допущения
Допущения при анализе безубыточности 10.2 Параметры проекта
10.3 Расчет критериев эффективности проекта
10.4 Расчет финансовых коэффициентов
Показатели платежеспособности
Показатели финансовой устойчивости
Показатели деловой активности
Показатели прибыльности 11 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ 11.1 Перечень таблиц
11.2 Перечень рисунков ПРИЛОЖЕНИЕ 1. ПЛАН ПРОДАЖ
ПРИЛОЖЕНИЕ 2. ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОЕКТА
ПРИЛОЖЕНИЕ 3. СВЕДЕНИЯ О РАЗРАБОТЧИКЕ ПРОЕКТА

1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ

1.1 Перечень таблиц

Таблица 1. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 2. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 3. Инвестиционный бюджет
Таблица 4. Оценка доли инвестиций
Таблица 5. Финансовый план
Таблица 6. Штатное расписание с окладами
Таблица 7. План добычи
Таблица 8. План продаж
Таблица 9. Постоянные затраты
Таблица 10. Налоги
Таблица 11. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 12. Распределение налоговых выплат по уровням бюджета
Таблица 13. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 14. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 15. Анализ чувствительности проекта

1.2 Перечень рисунков

Рисунок 1. Местоположение участков добычи и базы предприятия
Рисунок 2. Местоположение участков добычи и базы предприятия
Рисунок 3. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 4. Окупаемость проекта, рублей
Рисунок 5. Запасы золота, ХХХХ г.
Рисунок 6. Добыча золота, тонн
Рисунок 7. Производство золота в России, тонн
Рисунок 8. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 9. График финансирования инвестиционных затрат, рублей
Рисунок 10. График финансирования инвестиционных затрат, рублей
Рисунок 11. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 12. Структура налоговых выплат (за период проекта)
Рисунок 13. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 14. Точка безубыточности без учета налоговой составляющей, рублей
Рисунок 15. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей,
Рисунок 16. Точка безубыточности проекта в целом, рублей
Рисунок 17. Структура налоговых поступлений бюджетов всех уровней (за период проекта)
Рисунок 18. Денежные потоки по проекту, рублей
Рисунок 19. Окупаемость проекта, рублей
Рисунок 20. Критические отклонения ключевых факторов проекта (по показателю NPV)

ИНВЕСТИЦИИ В ДОБЫЧУ ЗОЛОТА

Желательны европейские инвесторы .

Инвестиции в зависимости от месторождения состовляют от 40 до
> 200 млн. долларов.Чем больше зададут вопросов тем лучше но все вопросы
> должны быть заданы на официальном бланке на имя Председателя Правления
> Артыкбаева Осмонбека Мамбетжановича. При заинтересованности мы ответим
> на вопросы, подготовим с ним встречу и окажем содействие в получении
> лицензии на разработку месторождения.
>
>
> — Открытое Акционерное Общество «Кыргызалтын» является крупнейшим
> предприятием Кыргызской Республики, специализирующимся на освоении
> месторождений золота.
> ОАО «Кыргызалтын» было создано в 1992 году, как Госконцерн «Кыргызалтын»
> с целью объединения предприятий горнодобывающей отрасли Кыргызской
> Республики для поддержания производства действующих предприятий и
> реализации новых проектов по добыче золота.
> 23 июля 1999 года Госконцерн «Кыргызалтын» был преобразован в ОАО
> «Кыргызалтын», для повышения эффективности его деятельности и внедрения
> принципов корпоративного управления.
> Вместе с партнерами по совместным проектам и предприятиям ОАО
> «Кыргызалтын» производит более 97% золота Кыргызстана. На долю
> золотодобычи приходится около 10% ВВП республики, 40% промышленного
> производства и 60% экспорта. По производству золота Кыргызская
> Республика занимает третье место среди стран СНГ.
> В состав ОАО «Кыргызалтын» входят семь филиалов:
>
> — филиал «Макмальский золотодобывающий комбинат»;
> — филиал «Терек-Сайский рудник»;
> — филиал «Рудник Солтон-Сары»;
> — филиал «Аффинажный завод»;
> — филиал «Автотранспортное предприятие»;
> — филиал «Специализированное строительное
> производственное предприятие»;
> — филиал «Санаторий «Кыргызское взморье», а также в состав ОАО
> «Кыргызалтын» входят:
> — ювелирный цех и ювелирный магазин;
> — медицинский центр;
> — гостиница.
> В последние годы оживление рынка золота позволило ОАО «Кыргызалтын»
> проводить работу по модернизации действующих и созданию новых
> золоторудных предприятий.
> ОАО «Кыргызалтын» представляет кыргызскую сторону в компании «Центерра
> Голд» (месторождение Кумтор) и совместных предприятиях ОсОО «Алтынкен»
> (месторождение Талды-Булак Левобережный), ЗАО»Джеруйалтын»
> (месторождение Джеруй), ОсОО»Бучук Голд» (участок Бучук месторождения
> Солтон-Сары), ОсОО «Алтын-Тор Голд» (геологоразведочная площадь вокруг
> участка Алтын-Тор месторождения Солтон-Сары), ОсОО «Тохтазан» (на стадии
> ликвидации ТГМК).
> ОАО «Кыргызалтын» выполняет стратегически важные задачи:
> — развитие сырьевой базы, полное комплексное использование месторождений
> золота;
> — рациональное использование производственного потенциала;
> — развитие внешне-экономических связей;
> — создание условий для социального развития трудовых коллективов;
> — развитие социальной инфраструктуры на месторождениях;
> — обеспечение техники безопасности и охраны окружающей среды и др.
> В настоящее время ОАО «Кыргызалтын», развивается динамично, при этом
> практически вся прибыль вкладывается в развитие, расширение производства
> и освоение месторождений.

Инвестиции в золото — стоит ли вложить деньги в золото физическому лицу

Золото ценилось еще в древние времена. Именно украшения из этого металла предназначались правителям, а монеты, изготовленные из золота, были наиболее ценными. Такая тенденция не исчезла и на данный момент желтый металл составляет внушительную часть финансовых резервов многих государств, а цена на него постоянно растет. Поэтому инвестиции в золото — это привлекательный вариант размещения собственных средств для получения пассивного дохода. В этой статье мы детально рассмотрим как инвестировать в золото.

Особенности вложения денег в золото

Золото — это один из наиболее ценных металлов планеты, который ценится как начинающими, так и опытными инвесторами. Такая тенденция сложилась благодаря стабильности золота и его ценности в любой ситуации. Даже в периоды серьезных экономических потрясений индекс драгметалла если и снижался, то незначительно.

Инвестирование в золото является долгосрочным, то есть, быструю прибыль нельзя получить даже при виртуозном спекулировании. Поэтому в данный металл вкладывают весомые суммы свободных средств и хранят резерв на случай кризиса или вообще передают его потомкам. Но инвестиции в золото требуют вдумчивого подхода, поскольку решение о таком вложении средств, принятое впопыхах, может закончиться для инвестора не лучшим образом.

Золото — исчерпаемый ресурс, новый поток которого может прекратиться из-за окончания запасов. Уже сейчас объемы добычи золота в мире значительно снизились, это привело только к повышению цены. Поэтому государства формируют резервы не только из мировых валют, но и из золота, чтобы в случае необходимости покрыть дефицит экономики. Это ответ на популярный вопрос: «выгодно ли вкладывать деньги в золото?».

При этом насущной является проблема, что лучше для инвестиций золото или серебро, которая усугубляется спецификой таких активов. Несмотря на то, что залежей серебра в 16 раз больше, чем золота, этот ресурс также исчерпается в ближайшие 40-50 лет. А значит, его цена серьезно вырастет, и возможно не будет уступать золоту. Поэтому в качестве долгосрочных инвестиций хороши оба способа. Но серебро на данный момент имеет приемлемую цену и подойдет даже инвесторам, которые не имеют крупных капиталов. Проследить изменение цены серебра с 2008 года можно на недельном графике ниже.

Инвестиции в золото — плюсы и минусы

Чтобы разобраться, в чем причина такой инвестиционной привлекательности золота, необходимо разобраться какие плюсы и минусы имеют инвестиции в золото. Ведь несмотря на многовековую традицию хранения средств в золоте, сейчас этот инструмент конкурирует с иными, порой более прибыльными направлениями вложений.

Вам может быть интересно: как заработать на криптовалюте?

Плюсы:

• стабильность — золото обладает потрясающей устойчивостью в отношении финансовых потрясений, а цены редко демонстрируют сильные падения или взлеты. Инвесторы могут прогнозировать, когда стоимость их металлических резервов будет колебаться, что делает данные активы приятными в работе и низкорисковыми;
• ликвидность — золото всегда остается в цене, а распорядиться им можно как угодно. Можно продать золото банку, сдать перекупщикам или в ломбард, отдать для производства украшений, в том числе и с использованием драгоценных камней, что только увеличит стоимость актива;
• универсальность — мировые цены на золото примерно одинаковы и его принимают практически во всех странах мира. Если частный инвестор не имеет денег, но владеет золотом — он не попадет в неприятную ситуацию и всегда сможет найти средства к существованию.

Кроме перечисленных характеристик, есть еще одно важное свойство — физическая стойкость золота к факторам окружающей среды. Древние украшения до сих пор находятся в отличном состоянии. И такая же судьба ожидает новое золото, появляющееся на рынке. Такое сохранение драгметалла и изделий из него делает инвестиции максимально долгосрочными и не снижает доходность золота.

Минусы:

• стоимость — инвестирование в золото является дорогим удовольствием, поскольку тройская унция (чуть более 31 грамма) стоит 1380 долларов США и может незначительно колебаться (в пределах 5 долларов). Поэтому даже покупка минимального количества золота потребует крупных вложений;
• долгосрочность — если цель инвестора сохранить деньги на протяжении долгого времени и оставить наследство потомкам, инвестиции в золото хороший выбор. Но для краткосрочной прибыли, как с акциями или облигациями, которые дают результат за срок до года, или чаще за несколько лет, золото подходит не лучшим образом.

Конечно, для некоторых вкладчиков данные нюансы не являются отрицательными. А напротив, могут только укрепить желание вкладывать деньги в драгоценный металл. Таким образом, золото имеет высокую цену, но всегда может быть реализовано и пользуется спросом, поскольку его стоимость даже при глобальных экономических проблемах не сильно теряет в цене. А в моменты финансовых кризисов наоборот растет. Ниже представлен график золота на недельном таймфрейме.

Судя по техническому анализу, золото «хорошо смотрится» для инвестиций. Цена пробила сопротивление в 1353$. Скользящая средняя 50 MA пересекла 200 MA снизу вверх и цена закрепилась выше. Учитывая возможный финансовый кризис, золото еще больше прибавит в цене. Так как инвесторы предпочитают этот драгоценный металл во время финансового неспокойствия.

Как вложить деньги в золото

Ранее инвесторы могли только приобрести золотые слитки или изделия из драгоценных металлов и хранить их. Но с развитием финансового сектора появились и другие способы вложения денег. Желающий сохранить средства человек, имеет более десятка разных методов, которые обобщаются до двух направлений: вложения в непосредственно металл и инвестиции в ценные бумаги. Если говорить условно, то способы вложений делятся на краткосрочные и долгосрочные, а при неправильной оценке ситуации можно даже получить убытки.

Направление 1. Инвестиции в физическое золото

На данный момент прямая покупка золота невозможна, то есть, человек не может прийти в компанию, занимающуюся добычей золота, либо завод, выплавляющий слитки, и приобрести драгметалл. Поэтому возникает необходимость в посредничестве, и специализированные компании дают возможность вложить деньги в золото.

Желая сделать инвестиции в физическое золото, которое можно потрогать и сохранить, инвестор имеет не так много вариантов. Если быть точнее, то их всего три:

• ювелирные изделия;
• золотые слитки определенного стандарта;
• коллекционные, инвестиционные монеты.

Каждый из этих методов имеет свои особенности и правила, которые следует учитывать, прежде чем вкладывать деньги в золото.

Вариант 1. Ювелирные изделия

Это наиболее простой метод получить золото. Он не требует обращения в банковское учреждение или на биржу, поскольку ювелирные магазины есть в большинстве населенных пунктов. Приобрести ювелирные украшения можно даже в интернете, но следует опасаться подделок. В связи с тем, что ювелирные украшения как объект инвестиций, могут оказаться опасными для неопытного инвестора, следует учитывать ряд нюансов:

• НДС — налоги на добавленную стоимость всегда входят в цену ювелирного украшения, поскольку это обычный рыночный объект. При продаже имущества такого порядка, государственный сбор не вернут, что приводит к дополнительным расходам еще на этапе получения активов;
• чистота — золото без примесей в ювелирных магазинах редко продают, поскольку оно представляет собой материал с низкой прочностью, который может быть легко испорчен. Поэтому в точках продаж потребителю предлагаются сплавы. В случае с 585 пробой золота в составе украшения будет около половины, все остальное — это стабилизирующие примеси, в том числе и иные драгоценные металлы. При увеличении цифры золота будет больше, но это все равно будет не чистый металл;
• cтоимость — обычно ювелирные изделия являются не только ценным металлом, но и произведением ювелирного искусства. Именно из этих двух факторов складывается цена. Если в изделии имеются сложные узоры, либо включены драгоценные камни, цена может быть завышена. Поэтому следует учитывать, что цена на изделие может быть выше, чем на количество золота, фактически в нем использованное;
• подделки — учитывая высокую стоимость ювелирных изделий и низкий уровень знаний населения о методах проверки золота, инвестор рискует столкнуться с поддельными украшениями. Даже в ювелирных магазинах могут продаваться поддельные товары, и реализовать их по той же цене будет крайне проблематично.

И конечно, минусом данного способа является низкая ликвидность, поскольку при дальнейшей перепродаже цена на украшения значительно падает. Виной этому не только художественное оформление, но и наличие примесей в составе товара. Конечно, некоторые украшения могут стоить миллионы, но это относится к эксклюзивным произведениям искусства, подлинность которых не вызывает сомнений.

Вариант 2. Слитки

Такой формат вложения денег возможен при обращении вкладчика в банковские учреждения. При этом лучше будет пойти в учреждения среднего и крупного масштабов. В случае со слитками примеси в золоте не присутствуют, поэтому приобретается драгметалл наивысшего качества. У покупателя есть довольно большой выбор. Есть слитки как весом в несколько граммов, так и килограммов.

Особенности инвестиций в слитки:

• необходима уплата НДС в размере 18%;
• слиток могут украсть, чтобы этого избежать, понадобится аренда сейфа в банке, но и в этом случае риски остаются;
• выгодная продажа возможна только в тот банк, где приобреталось золото. Другие учреждения обычно отказываются от покупки стороннего металла. Или требуют проведения экспертизы за счет владельца слитка. Также встречаются ситуации с занижением цены для слитков, полученных в сторонних банках, это приводит к снижению выгоды у держателя золота.

Кроме того, на слитки банки устанавливают спред — разница между ценой покупки и продажи. Как и в случае с валютными операциями, цена продажи банком выше, чем покупки. Но если в случае с деньгами он составляет до 5%, то разница в цене слитка достигает 40%. Чем меньше будет размер слитка, тем больше банк устанавливает спред. И наоборот, при увеличении массы золота, банк уменьшает свое вознаграждение. Но ниже 30%-32% спред обычно не уменьшается.

Таким образом, вложения в золотые слитки подойдут только для владельцев крупных сумм, которые рассчитывают на долгое хранение резерва. То есть, данная инвестиция будет максимально долгосрочной, и заработать в краткие сроки на ней не получится.

Вариант 3. Монеты

Золотые монеты бывают инвестиционными и коллекционными. Первые выпускаются крупными тиражами, а с их покупки не уплачивается налог. Второй же тип наоборот — требует уплаты налога на добавленную стоимость и продается ограниченными сериями. Особенно редкие монеты, представляющие ценность для коллекционеров, можно будет продать выгодно только при росте их цены, который предугадать сложно даже для экспертов.

Продавать монеты обратно в банк невыгодно, поскольку:

• финансовые учреждения принимают далеко не все монеты, даже которые продавались ими же. Крупные компании покупают обратно только 5%-6% от всего количества монет, которые выпускаются на рынок;
• даже в случае согласия банка приобрести монету обратно, она потеряет в цене около половины стоимости. В таком случае остается идти к коллекционерам, но если монета не будет иметь ценности, выгодно ее реализовать не получится.

Направление 2. Ценные бумаги

Этот метод отличается от приобретения непосредственно металла тем, что на руки золото не выдается. Покупатель владеет им только в виде прав, обозначенных ценной бумагой. По факту золото причисляется к имуществу человека, но потрогать его нельзя, как и деньги, находящиеся на карточке. У бумажного владения золотом тоже есть разные виды.

Вариант 1. Обезличенные металлические счета

Такой вид капиталовложения сокращенно называют аббревиатурой «ОМС». Он заключается в приобретении золота по курсу. Плюсом является то, что человек имеет право внести любую сумму, за которую ему предоставят документы. Где будет отображено количество граммов, принадлежащих клиенту. К примеру, за 1 грамм банк будет просить 5 000 рублей, и на 20 000 рублей удастся приобрести четыре грамма драгоценного металла.

Если цена на золото вырастет, клиент имеет право погасить бумагу и получить деньги из расчета курса драгметалла, установленного на момент продажи. В отличие от приобретения золотых слитков, курс не меняется в зависимости от получаемого объема. Кроме того, возможно приобретение дробных объемов золота, а также отсутствуют минимальные границы.

Обезличенный металлический счет ОМС хорош и тем, что за хранение нет комиссий. То есть счет может быть открыт любое время, за это не возьмут доплат. Но спред есть и в этом случае. Он меньше разницы в цене на слитки, но все равно остается весомым, находясь на уровне 2%-12%. При работе через интернет банкинг, если учреждение позволяет управлять счетами ОМС с его помощью, продажа будет выгоднее.

Вариант 2. Паевые инвестиционные фонды

Это предложение предполагает, что клиент инвестирует в фонд, аналитик которого увеличивает капитал путем вложения в перспективных игроков рынка. Вложениями в золото ПИФы не ограничиваются, поскольку это является невыгодным и недальновидным направлением.

Поэтому также портфель инвестиционного фонда обычно содержит еще три разновидности драгметаллов:

• серебро;
• платина;
• палладий.

Это позволяет найти баланс между стабильностью курса, сохранностью средств и наличием доходности. Ведь в случае с ПИФами, держателю пая выплачиваются проценты на регулярной основе. Этот метод выделяется низким порогом вхождения. Так как для приобретения первоначального пая достаточно 5000 рублей, а дополнительные взносы в большинстве финансовых учреждений составляют не менее 1000 рублей.

ПИФы не ограничиваются золотом, а включают в себя иные драгметаллы, валюты и акции компаний. Поэтому они демонстрируют доходность, которая выше наблюдаемой в случае инвестирования в «голое» золото. Средства выплачиваются стабильно и согласно установленного графика, при этом погасить паи можно в любой момент, деньги клиент получит не позже, чем через 15 дней.

Минус этого направления инвестиций — наличие комиссий:

• покупка — около 2%;
• продажа — при владении менее трех лет, за погашение пая возьмут еще около 2%;
• управление — это наибольшая трата, которая предполагает, что от стоимости всех имеющихся паев будет взиматься около 5% за распоряжение ими.

Такие ПИФы демонстрируют невысокие, в сравнении с другими фондами показатели. А проценты комиссий могут уменьшить их еще вполовину. Кроме того, после вычета дополнительных платежей клиент может уйти в минус.

Плюсы ПИФов:

• владея паями в течение более трех лет, инвестор не будет платить от их продажи налог в размере 13%;
• в рамках одной управляющей компании паи можно обменять на иные направления инвестиций без потерь с точки зрения налоговых платежей. К примеру, если в рамках одного банка поменять паи инвестиционного фонда на акции или облигации, налога на прибыль удержано не будет. А вот при обращении к иной управляющей компании, обмен паев на их ценные бумаги потребует уплаты подоходного сбора.

Таким образом, в ПИФы лучше инвестировать на короткий срок до пяти лет, но максимальную выгоду можно получить при владении бумагами от трех лет. Ведь тогда стоимость пая может сильно вырасти, а за продажу не возьмут сбор. Аналогом ПИФов могут быть ETF. Это те же самые фонды, но отличается формат их распространения — акции торгуются на бирже. Комиссии не превышают 1%.

Вариант 3. Биржа

Процедура покупки золота в России, в отличие от иных направлений инвестиций с помощью биржи, сопряжена с определенными неудобствами. К примеру, данная функция доступна на Московской бирже, но при этом клиенту необходимо обратиться к брокеру, который выступает посредником. Как правило, брокеры крупного масштаба, к примеру банки ВТБ, Сбербанк и Открытие, не предлагают такую покупку-продажу золота.

Это связано с наличием других продуктов, направленных на приобретение золота и извлечение из него выгоды, обычно это те же ОМС и паевые инвестиционные фонды. Вопрос заключается в комиссии, ведь за предоставление указанных услуг брокер крупного масштаба получает больше прибыли, чем за биржевое посредничество.

Поэтому остается обращаться к небольшим брокерским домам, которыми за процент от сделки обеспечивается торговля на бирже. С этим связан основной риск — банкротство брокера, и если это произойдет, потребуется перевод золота к другому посреднику такого же масштаба, у которого открыта возможность приобретения драгоценного металла.

Вам может быть интересно: куда вложить миллион рублей?

Направление 3. CFD-контракты и фьючерсы

Данные схемы предназначены для краткосрочных спекуляций на разнице в цене. Инвестор приобретает позиции на бирже, которые связаны с золотом. Они могут быть в форме контрактов поставки, но не предполагают самой поставки. В дальнейшем, держатель контракта или фьючерса может продать их. И при позитивной в его пользу разнице в цене, продавец выплачивает разницу в цене. Если же цена повысилась, и покупатель продает позицию — разницу доплачивает он.

Для данной схемы вложения денег в золото нужен опыт торговли на срочном рынке. А также понимание технического и фундаментального анализа. Только при данных условиях инвестиции в золото дадут результат. Кроме того, существуют риски и ограничения иного порядка:

• для покупки контрактов предлагается кредит в виде плеча, и при непродуманной игре можно влезть в крупные долги;
• срок действия — фьючерсы действуют в среднем 3 месяца. Поэтому их лучше сбывать через короткое время после покупки. Иначе они просто станут недействительными.

Если попытаться играть на бирже, не имея знаний или запаса средств, можно обнаружить, что счет уходит в минус. Поэтому при отсутствии перечисленных требований, лучше обратить свое внимание на иные категории инвестиций.

Направление 4. Акции золотодобывающих компаний

Чтобы инвестировать в россыпную золотодобычу, нужно выбрать ценные бумаги компаний, которые занимаются добычей этого драгоценного металаа. При выборе такого способа вложения денег, можно выделить три нюанса, влияющие на прибыль:

• динамику цен на драгоценный металл;
• рост стоимости компании вследствие расширения бизнеса и оптимизации деятельности;
• обещаемые дивиденды.

В Российской Федерации есть три компании, которые занимаются добычей золота:

1. «Полюс золото» — уровень дивидендов около 7%;
2. «Лензолото» — 3%;
3. «Полиметалл» — 6%.

Данные цифры не внушают оптимизма. Если с ними сравнивать депозит в банке, по которому обычно начисляется 8%-10%. При этом у дивидендов есть побеждающее конкурентные направления свойство — они увеличиваются. В зависимости от результатов, которые за финансовый период показала золотодобывающая компания и положения дел на рынке золота, дивиденды могут увеличиваться.

Это происходит неконтролируемо, обычно два раза в год. При существенных и резких изменениях финансового положения фирмы, дивиденды могут уменьшать или увеличивать досрочно. Доход зависит от количества акций. Так, по каждому ценному документу «Полюс золото» платит около 160 рублей. Хотя год назад размер дивидендов составлял около 130 рублей.

Даже если учитывать, что в будущем размер дивидендов может уменьшаться, акции золотодобывающих компаний все равно считаются классическими инвестициями. Ведь за деньги вкладчиков добытчики могут разработать новое месторождение, закупить или модернизировать оборудование, построить новую инфраструктуру. Чем больше акционеров будет у компании, тем быстрее она будет развиваться и увеличивать доходы.

В сравнении с приобретениями слитков, украшений или ценных бумаг, связанных с ОМС или ПИФами, акции золотодобытчиков сулят больше выгоды. Компании не смогут оставить акционеров без дохода даже в сложных ситуациях, в том числе и при банкротстве. Чтобы заработать больше прибыли, можно рассмотреть инвестиции в африканские компании по добыче золота. Этот способ сложнее, так как придется искать надежных посредников международного уровня, а значит, увеличиваются риски мошенничества.

Подготовка к инвестированию

Чтобы покупка золота как инвестиция не закончилась провалом, необходимо подготовиться. Необдуманные инвестиции могут привести к существенному уменьшению или даже полной потере капитала.

Нужно следовать таким советам:

• постановка целей и задач — инвестор должен понимать, для чего он вкладывает деньги в металл, и что для этого нужно сделать;
• оценка капитала — не стоит вкладывать все деньги. Нужно выделить некоторую сумму, не затрагивая все сбережения. Именно это и будет стартом для инвестиций;
• стратегия — не бывает универсальных вариантов вложения денег. Для каждого случая выбирается собственная линия, с оглядкой на количество денег, цели и выбранные активы;
• посредник — чтобы обеспечить себе прибыль, а не убыток, нужно тщательно выбирать посредника.

Как инвестировать в золото физическому лицу

Отвечая на вопрос, как инвестировать в золото физическому лицу, можно разделить процесс на этапы:

• подготовка — следуя всем перечисленным советам, следует выплатить все долги и сформировать финансовую подушку безопасности;
• выбор — выбираются любые схемы вложения денег, которые были рассмотрены. Для новичков лучше подойдет ОМС, а продвинутые инвесторы могут попробовать биржевые торги. Также на этом этапе выбирается партнер, обеспечивающий лучшую реализацию стратегии. Он должен иметь лицензию Центробанка;
• инвестиция — через партнера вносятся средства в размере, который определен разработанным на первом этапе бюджетом;
• доход — в назначенное время получать свой доход, если речь идет о дивидендах от ценных бумаг. Если же прибыль связана с продажей-покупкой, следует наблюдать за динамикой цен на золото, после чего продавать активы по выгодным ценам.

Чтобы обезопасить свои инвестиции в золото, придерживайтесь простых советов:

• нужно выбирать надежных партнеров с лицензией — в сфере инвестиций действует большое количество мошенников, которые обычно обещают высокие проценты, но рассчитаны на невнимательных людей;
• средства должны вкладываться только свободные, если они могут потребоваться в ближайшее время — их лучше не трогать;
• диверсифицируйте инвестиции — данный пункт требует разделить капитал на несколько направлений. Таким образом, если драгметалл не даст результата, то доход обеспечат акции и облигации, либо наоборот.

Полезно знать: правила инвестирования.

Подводя итоги, можно считать, что инвестиции в золото — это вариант долгосрочного и планомерного увеличения капитала. Этот драгоценный металл медленно, но верно увеличивает стоимость и не потеряет ее даже в финансовый кризис. Инвесторы могут приобрести как золото в натуральной форме, так и ценные бумаги, связанные с ним. При этом следует оценить риски и возможные результаты каждого способа, чтобы не «прогореть».

Инвестиции в золото: обзор финансового инструмента

Среди прочих металлов, золото на протяжении всей истории человечества использовалось в качестве платежного средства. Даже с появлением бумажных денег его значимость не ушла.

До реформы 1966 года стоимость большинства валют была привязана к золотому запасу страны. В наше время наличие больших объемов драгоценного металла в банковских резервах национального банка наглядно говорит о состоянии экономики страны.

Подобных фактов, свидетельствующих о ценности металла, множество, поэтому частные инвесторы активно продолжают инвестировать в золото. Но ситуация на мировом рынке нестабильна, что породило мнение об утрате активом ценности.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в золото, какие плюсы и минусы есть у этого решения. Но первоначально ознакомимся с тем, что такое золото.

Особенности золота как металла

Золото – это драгоценный металл, который добывается путем промывания горной руды. Иногда в природе встречаются цельные куски золотой породы без посторонних примесей, но такое явление редкость.

При этом, месторождения золота попадаются крайне редко. Считается, что 84% существующих на планете залежей уже разрабатываются, а оставшиеся 16% – находятся в таких местах, где промышленная добыча затруднена или невозможна вовсе.

Это обстоятельство подтверждает, что добыча физического золота – это крайне трудоемкий и медленный процесс. Даже с учетом уровня технологического развития человечества, в год добывается не более 3 тыс. тонн драгоценного металла.

И это в лучшие годы. Достаточно часто на золотых приисках проходят забастовки рабочих, что негативно сказывается на объемах производства. Для сравнения, серебра добывается минимум 30 тыс. тонн в год. Не удивительно, что его цена почти в 10 раз ниже.

Физические и химические свойства

Среди прочих драгоценных металлов золото выделяется не только редкостью, но и удивительными физико-химическими свойствами. Металл пластичен, не подвержен коррозии, легко выдерживает химические воздействия кислотами и щелочами.

Существует легенда, что Менделеев придумал «Царскую водку» (смесь серной и соляной кислоты), чтобы растворить в ней свою золотую медаль. Позже ему удалось экстрагировать металл обратно.

Кроме долговечности, золото имеет уникальные электропроводные свойства. Металл активно применяется в радиотехнике, производстве компьютерных комплектующих, авиа и космических отраслях промышленности.

Все это наглядно свидетельствует, что инвестиции в золото – это стабильное капиталовложение, которое позволит сохранить средства от девальвации, инфляции и утери покупательной способности.

Это очевидно не только потому, что предложение золота очень ограничено, а спрос на него высок. Наиболее наглядное и экономически обоснованное основание – постоянный рост цен на рабочую силу, орудия труда и энергоносители.

Стоимость труда растет постоянно

А это значит, что с каждым годом добыча золота будет дорожать, соответственно, его стоимость также продолжит расти. Если изучить исторический график котировок на металл, увидим, что прослеживается четкая тенденция.

При этом тенденция сохранялась до 2012-2013 годов, после чего произошел резкий отскок. В последующие несколько лет цена благородного металла хоть и росла, но крайне медленными темпами.

Падение цены на золото породило слухи о том, что металл больше неликвиден для капиталовложений. По факту – это была ожидаемая и закономерная реакция рынка на резкий обвал.

Многие трейдеры действительно потеряли на этом деньги, но для большинства инвесторов ситуация прошла гладко и без неприятных финансовых последствий.

Поэтому инвестиции в золото выгодны и так будет до тех пор, пока этому металлу не найдут замену. Учитывая, что за 6 тыс. лет это сделать не получилось, скорее всего, драгоценный металл навсегда останется эталонным платежным средством и способом хранения денег.

Кстати, согласно другой легенде, инвестиции в золото любили делать японские ниндзя. Считалось, что за голову сегуна или знатного чиновника нужно было заплатить 999 кг металла.

Перспективно ли инвестирование в золото

Несмотря на очевидные достоинства перевода бумажных денег в личный золотой запас, у этого решения есть и недостатки. Разберем в деталях плюсы и минусы инвестирования в золото.

К неоспоримым преимуществам относятся:

• стабильность;
• постоянный рост цены на золото;
• долговечность;
• ликвидность;
• возможность в любой момент вывести капитал.

Что касается недостатков, они следующие:

• ограниченное предложение;
• высокий спрос;
• законодательные риски;
• кража.

Поскольку о достоинствах золота мы уже много сказали, остановимся подробнее на недостатках, и определим, насколько они критичны для принятия решения об инвестировании в золото.

Ограниченность предложения предполагает, что товар продает всего несколько крупных игроков, которые работают фактически в условиях полной монополии.

Это позволяет продавцам устанавливать цены, которые будут превышать рыночные. Покупая золото, вы несете убытки, покрыть которые поможет время. Перед продажей актива придется подождать, чтобы цена продажи сравнялась или превысила стоимость покупки.

Еще немного экономики

Высокий спрос также имеет достаточно негативный характер. Даже у монополистов предложения ограничены, если не успеете ими воспользоваться, придется иметь дело с розничными спекулянтами, которые сделают наценку на драгоценный металл еще выше.

В результате придется переплатить еще больше, чем в случае покупки золота у производимей или первичных поставщиков. Во время обвала рынка 12-13 годов, многие инвесторы потеряли тысячи долларов по причине того, что цена покупки так и не смогла перебить стоимость продажи.

Золото как ценный актив, может привлечь внимание со стороны государства. Владение объемом металла свыше установленной нормы будет обкладываться налогом. Его размер может перекрыть или даже превысить тот ущерб, который причинила бы обычным деньгам инфляция.

Пока подобная практика не используется, но наличие активов в виде золота нужно указывать в декларации о доходах. Что касается последнего пункта, золото всегда имеет материальную форму выражения: украшения, слитки, монеты. Даже если изделия хранятся в банке, это не дает 100% гарантии, что имущество не будет украдено.

Хотя из всех перечисленных недостатков, этот на практике является наименее значимым. Но только при условии, что ценности действительно хранятся в надежном банковском учреждении.

Учитывая все это можно сделать вывод, что плюсов этот металл имеет больше, чем минусов. А правильная инвестиционная политика и вовсе позволяет их перекрыть, но этот момент рассмотрим чуть позже.

Почему золото падает в цене

При покупке любой вещи ее стоимость формируется из затрат на производство и торговой наценки. Если с первым пунктом все более-менее ясно, он включает:

• зарплаты сотрудников;
• стоимость энергоносителей;
• расходы на логистику;
• аренда помещений;
• налоги.

То с торговой наценкой дела обстоят сложнее. Ее продавцы формируют на свое усмотрение. Никаких ограничений по этому поводу не установлено. Таким образом, этот параметр полностью спекулятивный.

После экономического кризиса 2008-2009 годов многие люди задумались о том, что деньги необходимо переводить в более ликвидные активы. Это привело к стремительному росту спроса на золото, во всех его формах и видах.

Дальнейшая ситуация

Неудивительно, что цена металла стремительно взлетела вверх и закрепилась на рекордной отметке почти 1400 долларов за унцию. Нужно отметить, что многие инвесторы начали ралли, покупая металл по 700-800 долларов, соответственно, их доход составил более 100%.

Таким образом, для инвесторов сложилась патовая ситуация, когда надо было решать: фиксировать прибыль или ждать. Большинство крупных инвесторов остановилось на первом варианте. За ними следом подтянулись остальные.

В результате получилась типичная для экономики ситуация, когда предложение превысило спрос, и цена золота стремительно покатилась вниз до отметки в 850-900 долларов за унцию.

С этого момента инвестирование в золото вошло в новую фазу цикла. Ближайшие несколько лет будет наблюдаться незначительный рост стоимости металла, пока у инвесторов не появится достаточно свободных средств для покупки золота.

После чего описанный выше механизм снова повторится. Это явление называется цикличностью рынка, и было описано многими выдающимися экономистами и финансистами.

Учитывая тот факт, что стоимость 1 унции по состоянию на 2019 год колеблется немного выше 1000 долларов, время для инвестиций подходящее.

Подводим итог

Золото – один из самых востребованных активов, который имеет реальное материальное выражение стоимости. Поэтому вкладывать деньги в этот драгоценный металл достаточно разумно.

Падение стоимости объясняется математическими закономерностями, свойственными международной экономике. Поэтому рассчитывать, что золото и дальше продолжит падать в цене не стоит.

Инвестиции в золото: особенности

Что такое инвестиции в золото? Важно понимать, что в данном случае речь не идет о банальной покупке золотых украшений. А даже если и так, этот вопрос имеет много нюансов, которые отличают красивый подарок от способа хранения денег.

Как финансовый актив, золото имеет несколько показателей:

• чистоту;
• вес;
• вид.

Поскольку золото достаточно мягкий металл, изделия из него делаются с добавлением сплавов. Маркировку 24 карата или 999 имеют только банковские слитки, либо украшения ручной работы, выполненные под заказ.

Данное обозначение подразумевает, что в составе изделия содержится 99,9% чистого золота. В быту это называется проба. Большинство ювелирных изделий содержит 78,5% или 58,5% драгоценного металла. Остальное – это серебро, медь, другие металлы.

Проба может быть и значительно ниже, например 385 (в составе изделия всего 38,5% золота). Как правило, это характерно для медицинских инструментов, изготовленных из булатной стали или столовых приборов.

Как правильно считать

Рассмотрим небольшой пример. Кольцо 585 пробы весит 3,4 грамма, значит чистого золота в нем на 72 доллара, при том что по весу оно должно было стоить 125 долларов.

Очевидно, что чем чище золото, тем выше его стоимость. А, следовательно, и второй параметр – вес. Чем больше у вас металла с пробой 999, тем значимее капитал.

Вторая сторона вопроса в том, что некоторые покупатели готовы немного переплатить, если не придется собирать нужный объем по 1-2 грамма. Поэтому нужно четко понимать, что инвестиции в золото предполагают покупку большого количества металла.

Под видом понимается внешняя форма изделия. Как правило, это ювелирные украшения, монеты или слитки. Но это не единственные варианты, как можно купить золото. Рассмотрим способы инвестирования, их преимущества и недостатки.

Варианты инвестирования в золото

Чтобы инвестировать в золото с умом, нужно для начала ознакомится с наиболее распространенными механизмами и выбрать тот, который соответствует бюджету и целям.

Банковские слитки

Что такое золотые слитки? Это прямоугольные, или другой формы золотые брикеты, изготовленные из чистого золота. Банк, имеет возможность покупать металл по выгодной цене и переплавлять его в изделия.

Вес золотых слитков может колебаться от 100 грамм до 10 кг. Стандартов на эту тему нет, да и многие банки делают разные предложения, учитывая интересы всех возможных инвесторов.

Какой интерес банку продавать золото? В отличие от золотого инвестора, эти финансовые учреждения получают доход от непрерывного оборота денежных средств. Чем их больше, тем выше доходы банка.

Поэтому золотые слитки выступают эффективным инструментом для привлечения свободных денег. В большинстве случаев, помимо товара, инвестор получает еще и бесплатную услугу по хранению его активов.

Золотые слитки подойдут тем, кто заинтересован в долгосрочной перспективе и не стремится получить моментальный доход. Это может быть хорошим вариантом для подарка ребенку или внуку.

К тому моменту, как родственник достигнет совершеннолетия, стоимость металла существенно возрастет. Деньги от реализации можно потратить на покупку машины, обучение или недвижимость, в зависимости от размера первоначального вклада.

Также, золотые слитки будут интересны тем, кто планирует вывод денег из одной страны, в другую. Если средства предполагается тратить, их можно быстро перекинуть через банк и заплатить соответствующие проценты.

Но в случае, когда перевозится капитал для хранения, его уместно перевести в золото. Это не только поможет снизить расходы, но и позволит неплохо заработать в долгосрочной перспективе.

Золотые монеты

Драгоценные металлы часто используют для производства сувенирных монет. Как и банковские слитки, они изготавливаются с пробой 999, поэтому покупатель получает чистый вес.

Стоимость таких монет невысока, поскольку они имеют небольшие размеры и не воспринимаются большинством инвесторов, как эффективный инструмент оборота капитала.

Несмотря на это, золотые монеты – это отличный вариант для среднего класса. Кроме чистой стоимости, они имеют коллекционную надбавку. Редкие экземпляры могут стоить в 10 или даже в 100 раз больше, чем реальное содержание в них золота.

Кроме того, золотые монеты со временем становятся антиквариатом, что также влияет на их стоимость. Так, самая дорогая в мире монета была продана за 7,5 млн. долларов.

Естественно, золотые монеты в общей массе не стоят таких денег, но за некоторые экземпляры коллекционеры готовы выложить целые состояния, но придется подождать 100-200 лет.

Таким образом, золотые монеты – это, как и слитки, вариант для долгосрочных инвестиций на будущее. Лично вы, скорее всего, не сможете оценить результаты, но ваши дети или внуки точно будут благодарны за такое наследство.

При всех достоинствах, золотые монеты имеют серьезный недостаток – определить их подлинность может только эксперт. Рекомендуется приобретать изделия в банках или на известных и авторитетных аукционах, где каждый лот проверяется на оригинальность.

Обезличенные счета

Еще один достаточно удобный способ инвестировать в золото – открыть обезличенные металлические счета. Это банковское предложение, при котором вы вносите на депозит золото, либо покупаете его у банка. Далее происходит обыкновенная спекуляция:

• ждете пока металл подорожает и продаете;
• при падении цены снова покупаете.

Обезличенные металлические счета имеют одно очень большое преимущество – банк проводит сделки на внутреннем рынке, поэтому активы не проверяются, а сделка происходит мгновенно.

Это позволяет играть на курсе золота и зарабатывать живые деньги, не дожидаясь, пока курс металла вырастет на несколько сотен долларов. Также важен и тот момент, что банк предоставляет клиенту гарантии. Вы можете не переживать о фальсификате или махинациях.

С другой стороны нужно понимать, что вложить деньги в такой счет – подписаться под необходимостью стать трейдером. Иначе смысла от таких инвестиций нет, и они ничем не отличаются от покупки слитков.

Прибыль от торговли банки выплачивают по договоренности с клиентом в форме золота или наличными. Первый вариант выбирают те, кто хочет увеличить торговый депозит, второй подходит для получения фиксированной прибыли.

Торговля на бирже

Биржа – это первое, что приходит на ум, когда возникает вопрос, как инвестировать в золото. Выгод у такого решения много:

• нет необходимости покупать реальное золото и думать, где его хранить;
• прибыль от торговли идет постоянно, не нужно ждать годами;
• активы защищены от кражи на 100%;
• доходность инвестиций наиболее высокая, по сравнению с другими вариантами.

Единственный объективный риск – связаться с нечестным брокером, который украдет ваши деньги. Чтобы этого не случилось, нужно очень внимательно подходить к выбору компании.

Но чтобы заработать, просто вложить деньги и открыть торговый депозит недостаточно. Необходимо будет спекулировать активом. Вариантов для этого несколько:

Контракты на разницу цен. В этом случае необходимо определить, какой будет стоимость золота относительно момента открытия позиции. Контракты бывают на понижение и на повышение стоимости и считаются одним из наиболее эффективных торговых инструментов.

Торговля. Классический механизм, при котором драгоценные металлы покупаются по заниженной цене, а продаются по завышенной. Имея четкое понимание рынка и стратегию, этим способом также можно заработать большие деньги.

Вложить деньги в золото с целью торговли на бирже имеет смысл тем, кто располагает капиталом, но хочет на этом зарабатывать. Трейдинг увлекательная профессия, но она требует обширных навыков и знаний.

Перед тем, как начинать, нужно пройти обучение. Иначе рискуете потерять деньги и остаться ни с чем. Это, собственно говоря, главный минус биржи – торгуете вы в цифровом виде и реальных материальных активов у вас нет.

Акции компаний

Все драгоценные металлы перед тем, как стать инструментом для инвестирования, добываются из земли. Делают это крупные горно-рудные копании. Их акции, зачастую, стоят дешевле, чем покупка собственного золотого запаса.

Их покупка – это аффинированный способ инвестиции в золото. С одной стороны вы не имеете изделий из драгоценного металла, с другой – получаете доход.

Акции золотодобывающих компаний постоянно растут в цене, поэтому такие инвестиции вполне оправданы. Кроме того, их можно совместить с биржевым принципом: продавать на росте цен и откупать обратно при падении.

Способ является чем-то средним между активной торговлей и долгосрочными инвестициями, подходит абсолютно для всех инвесторов, поскольку порог входа минимальный из всех возможных.

ПИФы

Для начала разберемся, что такое ПИФ? Аббревиатура расшифровывается, как паевой инвестиционный фонд. Это собирательное название для организаций, которые привлекают деньги инвесторов для создания общего капитала.

В большинстве случаев ПИФы торгуют на биржах. За счет большого объема денежной массы, они могут совершать достаточно прибыльные сделки, что позволяет инвесторам получать стабильную прибыль.

Чтобы вложить деньги, достаточно подобрать подходящую организацию и перевести на ее баланс оговоренную сумму. Далее инвестору ничего не нужно делать.

При сотрудничестве с ПИФами сохраняются все минусы индивидуальной биржевой торговли. Есть риск, что управляющий совершит глупость и сольет активы.

Но такая вероятность значительно ниже. Во-первых, деньгами управляют опытные трейдеры с многолетним стажем. Во-вторых, наличие крупного депозита позволяет перекрывать потери от убыточных сделок.

Этот вариант инвестиций в золото будет интересен новичкам и тем, кто не хочет самостоятельно торговать.

Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

Доходность инвестиций в золото напрямую зависит от того, насколько грамотно вы подойдете к вопросу. Предлагаем ознакомиться с советами, которые позволят избежать типовых ошибок:

1. Четко определите, сколько денег готовы выделить на инвестирование, не стоит тратить больше, чем готовы потерять или вкладывать последнее.

2. Решите, для чего вы делаете вклад: чтобы сохранить деньги, получать стабильную прибыль, сделать вклад на будущее.

3. Продумайте, как именно вы будете получать прибыль, выработайте четкий план и не отступайте от него, чтобы ни случилось.

4. Решите, какой из вариантов инвестирования для вас наиболее приемлемый. Естественно, он должен соотноситься с целями и стратегией.

5. Выберите партнера, с которым будете работать. Проверьте компанию на предмет мошенничества и заключите договор. Желательно привлечь юриста на этом этапе.

6. Постарайтесь разделить капитал на несколько частей и попробовать разные варианты инвестирования, это позволит минимизировать риски. Если один из способов инвестиций в золото не оправдает себя, останутся другие.

Стоит ли вкладывать деньги в золото

Безусловно, инвестиции в золото – это очень выгодное и высокодоходное решение с минимальными рисками. В то же время, драгоценные металлы имеют ряд особенностей, которые нужно учитывать. Самая главная из них – это время.

Чтобы заработать, нужно будет научиться ждать. И это актуально даже для трейдинга, поскольку драгоценные металлы часто сталкиваются с застоем, когда колебаний курса недостаточно для извлечения прибыли.

Несмотря на эти мелкие нюансы, инвестиции в золото – это одно из наиболее оправданных с экономической точки зрения решений. Поэтому обязательно обдумайте эту возможность.

В заключение стоит сказать, что инвестиции в золото – это не волшебный кран, из которого текут деньги. Чтобы капиталовложения приносили прибыль, нужно работать.

Возможны ситуации, когда рынок будет перенасыщен, и такое уже бывало в истории. Инвестору важно вовремя прочувствовать происходящее и сориентироваться. Иногда лучше потерять несколько долларов, чем потом вдвое уменьшить сбережения.