Как пишется инвестпроект

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

• Меньше вложить – больше получить.
• Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

• Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

  Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

• Рассмотреть возможные риски.

  Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

• Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

  В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

• Донести концепцию продукта.

  Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

  Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

  В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единица	Объем текста (кол-во страниц)
Итого:	от 20 до 40
Резюме	1
Описание производимого продукта или услуги	2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли	3 – 7
Маркетинг-план	3 – 6
Производственный план	4 – 7
Организационный план развития бизнеса	3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана	3 – 6
Возможные риски проекта	1 – 3
Приложения	Не ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

• Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).

• Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

  Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

• Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

  Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

• Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

• Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.

• Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

  Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».

• Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

  Но они также играют роль в описании продукта.

  Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

  Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

• В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

  Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

  Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

• Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
• Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
• Определение целевого клиента, создание его «портрета».
• Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
• Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

• Определение конкурентных преимуществ продукта.
• Планирование методов продвижения продукции.
• Определения правил построения ценовой политики.
• Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

• Определение местоположения производства.
• Стоимость изготовления одной единицы товара.
• Описание производственного оборудования.
• Процесс изготовления с точки зрения технолога.
• Какое требуется сырье для производства товара.
• Описание транспортных операций, связанных с производством.
• Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
• Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
• Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план

Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

• Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
• Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
• Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Инвестиционный проект предназначен для планирования вложения денежных средств с целью дальнейшего получения дивидендов. Данный документ схож с бизнес-планом и в некоторых случаях его так и называют, но проект более детально раскрывает информацию, дает решение какой-либо экономической проблеме.

Прежде всего, обозначьте цель данного инвестиционного проекта. Например, реконструкция кабельного завода или создание структурного подразделения. Задачи могут быть различными, вплоть до повышения квалификации персонала. То есть сюда нужно вписать то, что вы хотите достичь вследствие выполнения этого проекта.

После этого распишите план для достижения поставленной цели. Первый этап – подготовительный. Сюда можете включить предварительные суммы расходов, например, оплата аренды помещения, получение лицензии и т.д.

Обязательно определите срок выполнения инвестиционного проекта. Также вы можете детально описать, какое время вам понадобится чтобы добиться того или иного результата. Например, чтобы запустить новое производство вы отправите персонал на курсы повышения квалификации, которые будут длиться какое-то время. Или вы решили автоматизировать производство. В этом случае уйдет какое-то время на покупку, монтаж и настройку оборудования.

Также впишите источник финансирования; укажите, сколько привлечено собственных средств, а сколько заемных.

Затем опишите следующий этап выполнения инвестиционного плана – освоение нового производства. Здесь укажите затраты, которые будут осуществлены для приобретения материалов, сырья. Например, для создания нового кабельного завода понадобятся барабанные катушки. Сумму их закупки укажите в инвестиционном проекте.

Если вы планируете привлекать рекламу для продвижения продукции, укажите вид, например, дегустация продукции, реклама на телевидении. Впишите примерную сумму расходов. То есть вы должны разложить все затраты по «полочкам».

В конце рассчитайте планируемую сумму прибыли, затрат. Укажите примерное время окупаемости проекта, подведите итог.

Видео по теме

Инвестиционный проект представляет собой обоснованную программу, позволяющую грамотно реализовать вложение имеющегося капитала, минимизировать возможные инвестиционные риски и получить при этом максимальную прибыль.

Напишите задачи, которые предусмотрены проектом, например: создание пищевого производства кондитерских изделий, реконструкция производственного помещения, закупка, наладка и монтаж оборудования, запуск производства, подготовка персонала и сбыт продукции.

Занесите данные о том, как будет осуществляться финансирование проекта и в каком размере.

Опишите продолжительность подготовительного этапа, например: 1 месяц. Рассмотрите состав необходимых работ и расходов, осуществляемых на данном этапе. Сюда могут входить следующие затраты: аренда производственного помещения, разработка рабочего проекта цеха или отдела, получение необходимого разрешения. Затем рассчитайте сумму всех затрат, которые будут совершены на подготовительном этапе инвестиционного проекта.

Распишите задачи инвестиционного этапа, укажите также их продолжительность. Посчитайте затраты, произведенные на данном этапе.

Подготовьте и проведите освоение производства. Определите состав расходов, понесенных при выполнении этого этапа. Они могут состоять из закупки дополнительного сырья, а также формирования оборотных средств для текущего производства. При этом инвестиции, вложенные в оборотный капитал будут покрывать затраты на покупку и поддержание запасов сырья. Инвестиции, которые входят в основной капитал могут включать в себя: расходы на покупку и монтаж необходимого оборудования, расходы реконструкцию производственных помещений.

Рассчитайте производственную программу предприятия. К примеру, данная фирма планирует размещение активной рекламы для своей продукции, руководство предприятия желает иметь собственную торговую марку. Произведите расчеты необходимых затрат на рекламу и дальнейшее продвижение продукции. Может планируется проведение дегустации или акции — все это очень подробно опишите.

Посчитайте планируемую выручку от реализации товара в рамках периода инвестиционного проекта. Например, если вы составляете проект на 3 года, то посчитайте планируемую прибыль отдельно за каждый год.

Рассчитайте сумму производственных затрат, которые необходимы для осуществления данного инвестиционного проекта. Производственные издержки включают в свой состав: оплату труда, затраты на сырье, оплату электроэнергии.

Видео по теме

Вы занимаетесь арендой коммерческих площадок. Ваша цель – расширить базу клиентов. Для этого вы должны заинтересовать потенциальных арендаторов. Если рассказывать о своей компании и предоставляемых услугах вживую достаточно просто, то на бумаге все куда сложнее. Коммерческое предложение – это предложение о дальнейшем сотрудничестве. Письмо должно содержать информацию о предоставляемых услугах. Если вы не хотите, чтобы оно осталось незамеченным или вовсе полетело в корзину, правильно и грамотно составьте его.

В первую очередь вы должны составить список потенциальных арендаторов. Для каждого из них подготовьте индивидуальное коммерческое предложение. Совсем необязательно менять весь текст, просто составьте несколько иные предложения.

Побудите клиента дочитать ваше письмо до конца. Для этого вы должны грамотно, а главное — правильно его начать. Если ранее вы встречались или же разговаривали по телефону об услугах аренды, включите в первые строчки письма следующие фразы: «При телефонном разговоре вы сказали…», «Нам понравилась ваша идея…», «При встрече вы упомянули…» и т.д.

Также включите в коммерческое предложение статистику или результаты исследований. То есть вы должны заинтересовать арендатора путем демонстрирования успеха других людей. Например, вы показываете, как рекламные площадки, расположенные в том или ином месте, влияют на спрос потребителей.

Ни в коем случае не начинайте коммерческое предложение с рассказа о своей компании, раскрытия истории ее появления,- все это оттолкнет потенциального арендатора, ведь вы еще не заинтересовали его.

Опишите услуги аренды. Здесь вы должны указать цель, задачу, суть, результат и конечную стоимость. Избегайте профессиональных терминов, клиенту должно быть все понятно, ведь «умные» фразы могут оттолкнуть арендатора (а кому захочется лезть в непонятное дело). Приведите аргументы, которые подтолкнут потенциального заказчика заключить сделку именно с вами. Вы также можете привести наглядный материал (схемы, иллюстрации).

Опишите подробную схему работы с вашей компанией, то есть здесь вы можете указать условия, обязанности, порядок приема работы и т.д.

В заключительной части включите фразы, которые побудят потенциального клиента заключить договор аренды именно с вашей компанией, также вы должны дать возможность читателю уточнить у вас любую информацию. Оставьте свои контакты.

Любой рекламный материал служит главной цели бизнеса — добиться лояльности своего потребителя. От потенциальных клиентов требуется совершить определенные действия: купить товар, воспользоваться услугой, отдать предпочтение конкретной компании. Хороший «продающий» текст привлекает читателя, убеждает его в необходимости покупки и обещает помощь. Написать работающую рекламу – это целое искусство.

Составьте план рекламного текста. Для этого вы должны четко представлять целевую аудиторию и ее потребности. Так, ваша задача – продать некий продукт:1) Обозначьте конкретную проблему (тесная кухня, лишний вес, неудачи в семье).2) Предложите реальное решение (встраиваемая техника, фитнес-центр, консультация семейного психолога).3) Расскажите о преимуществах вашего товара (услуги). Люди должны прочитать о том, к чему они действительно стремятся — вы лишь помогаете им этого достичь.

Продумайте заголовок. Маркетинговые исследования показывают, что хорошее название больше чем на 70% определяет эффективность рекламы. Оно должно отражать суть коммерческого предложения, приковать внимание потенциальных потребителей. Найдите новостной повод; задайте интригующий вопрос; приведите убедительные доводы («100 причин для покупки»). Какой бы прием написания рекламного заголовка вы ни выбрали, соблюдайте главный принцип – он должен напомнить о скрытых потребностях людей и обещать им помощь.

Заинтригуйте, приманите покупателей. Многие совершают покупки под влиянием эмоций – и ваше повествование тоже должно быть эмоциональным, энергичным. Придумайте увлекательную историю, оригинальный сюжет. Вы должны быть уверены в качестве и уникальности продукта, полны энтузиазма его купить и хотите поделиться своим настроением. Ведите прямой диалог с читателем, используйте личные местоимения.

Подбирайте красочные образы. Потребители рекламы должны нарисовать в своем воображении яркую картинку, войти в роль и ощутить реальную пользу от вашего продукта. Вводите в текст слова с положительной семантикой: «эксклюзивный», «революционный», «невероятный» и подобные. Особое умение рекламиста – владение диалогом в контексте продающего текста (разговор с постоянным покупателем, экспертом, потенциальным клиентом).

Напишите простой, наглядный текст. Чтобы избежать монотонности повествования, делайте короткие абзацы; используйте рамки и маркеры; «играйте» рукописным и разноцветным шрифтом. Представьте, что вы разговариваете с покупателем за прилавком магазина – четко, просто, без двойного толкования и неуместных шуток. Положительные отзывы специалистов заключите в кавычки – это «оживит» рекламу, сделает ее более убедительной.

Не ограничивайтесь эмоциями — будьте конкретными. От вашей рекламы читатели ждут подробностей, максимума информации о решении их проблемы. Грамотно опишите преимущества продукта, все возможные детали, укажите цены, сроки, возраст покупателей и т.п. В бизнесе мелочей не бывает – возможно, именно дизайн кнопки пылесоса или чашка бесплатного кофе в парикмахерской станут основополагающим критерием выбора.

Обеспечьте потенциальных клиентов солидными гарантиями ко всем своим товарам или услугам. Читатели должны довериться вам и знать, что не ничем не рискуют (современные материалы, сертификация, номер лицензии, сервисное обслуживание). При желании они могут сделать «задний ход» (вернуть или обменять товар, отказаться от услуги в течение определенного времени). Важные слова в успешной рекламе – «экономия», «бесплатно», «распродажа», «бонусы», «скидки», «подарки». Найдите обоюдно выгодные условия для поставщика и продавца.

Укажите все координаты торговой компании (телефон, телефакс, электронную почту, сайт, адрес). При необходимости напечатайте бланк заказа и обеспечьте быструю доставку товара на дом. Чтобы получить быстрый отклик потенциального клиента, ваша задача — максимально упростить его доступ к вожделенному продукту.

Отложите готовый текст в сторону и изучите его через день – но уже не как писатель, а как потенциальный потребитель. Захотелось ли вам совершить покупку? Прочитайте рекламу ребенку лет 12-ти – все ли он понял? Дайте ее нескольким людям с определенной проблемой (боли в позвоночнике, перхоть, неудобная квартира). Заинтересовались ли они вашим предложением (услуги невролога, новый шампунь, проектная организация)? Только убедившись в эффективности рекламы, вы можете считать свой труд законченным.

Инвестиционные затраты – это совокупные расходы, которые связаны с реализацией бизнес-проектов. Их виды и состав варьируется в зависимости от конкретного проекта.

Виды инвестиций

Инвестиционные расходы это сумма всех затрат компании, направленных на ее нормальное функционирование. Объем инвестиционных издержек пропорционально влияет на уровень прибыльности проекта. Соответственно, чем меньше расходы, тем больше доход.

В общем виде с точки зрения видов затрат различают реальные (капиталообразующие) и финансовые инвестиции.

В качестве объектов реальных инвестиций могут выступать основные фонды, недвижимость, запасы, активы, НИОКР, вложения в персонал (подготовка и повышение квалификации). Важно отметить, что вложения в повышение профессионального уровня сотрудников и новые разработки можно отнести к инвестициям только при реализации инвестиционных проектов.

Капитальные вложения могут быть направлены на новое строительство, так и расширение, реконструкцию или перевооружение предприятий.

Объектами финансовых инвестиций могут выступать ценные бумаги (акции, облигации и пр.), депозиты, иностранная валюта, драгметаллы и пр.

Различают валовые и частные инвестиционные затраты. Валовые — это объем реальных инвестиций за определенный период. Эти затраты осуществляются за счет собственных средств (амортизации, прибыли), привлеченных (от выпуска акций) или заемных средств (кредиты и облигации). Чистые инвестиции в отличии от валовых уменьшены на сумму амортизации.

Состав инвестиционных затрат

В состав инвестиционных затрат включены основной и чистый оборотный капитал. К основному капиталу относятся затраты на создание инфраструктуры и основных фондов. К чистому — затраты на поддержание стабильности производства, они также называются эксплуатационными расходами.

Принято классифицировать расходы на прямые, косвенные, явные (неявные) и не возмещаемые. Прямые затраты непосредственно связаны с реализацией инвестиционных проектов. Это, в частности, расходы на приобретение и ввод в строй оборудования, транспортировку, установку продукции или сырья.

Косвенные расходы связываются с созданием внешних благоприятных условий для организации производства. Это, например, юридическое, бухгалтерское обеспечение проекта, оплата услуг подрядчиков. Учет этих расходов снижает рентабельность проекта.

Неявные или скрытые расходы возникают при избытке производственных средств, которые не участвуют в получении дохода.

Если расходы не были учтены в инвестиционном проекте, они являются не возмещенными. Например, это затраты на разработку бизнес-плана или проведение маркетинговых исследований.

Состав затрат при капиталообразующих и финансовых инвестициях различается. В первом случае выделяют следующие виды расходов:

— НИОКР;

— подготовка проектной документации;

— получение разрешений, лицензий;

— приобретение и строительство недвижимости;

— покупка оборудования, его доставка, монтаж и ввод в эксплуатацию;

— обязательные налоговые платежи и таможенные пошлины;

— прочие расходы — например, подключение к электросетям.

При осуществлении финансовых инвестиций в состав затрат включаются расходы на покупку ценных бумаг, транзакционные расходы (спреды и комиссии), поощрение управляющему личным счетом, налоговые платежи. Также у инвестора могут возникать затраты, связанные с приобретением рыночной аналитики, оплаты услуг по консультированию.

Инвестиционный проект – многостраничный документ, в состав которого входит описательная и расчётная части. Начинать работу над любой инвестиционной концепцией следует с определения его цели. После этого предстоит оценить имеющиеся возможности и конкретизировать программу действий. Создание грамотного инвестпроекта — довольно сложная задача. Чтобы облегчить работу, можно бесплатно закачать готовый инвестиционный проект с примерными расчётами.

Пример целей инвестиционного бизнес-плана

Инвестиционный бизнес проект представляет собой сочетание правовой и финдокументации, отражающей экономическую выгоду вложений в конкретный объект. Инвестиционная концепция должна содержаться проектно-сметные документы, а также подробный план действий по расходу финсредств. Нередко разработчики используют пример инновационного проекта с расчетами и, взяв его за основу, составляют собственный.

При разработке инвестиционного проекта нужно выполнить определённые мероприятия:

• Обосновать бизнес-идею.
• Исследовать пример потенциала проекта на возможность реализовать все вложенные средства.
• Разработать и утвердить проектные документы.
• Заключить все необходимые договоры.
• Обеспечить проект финансами и ресурсами.
• Провести сдачу объекта в эксплуатацию и запустить производственный цикл.

Любой пример инвестиционного бизнеса отличается несколькими особенностями. Они имеют важное значение для инвестора и должны быть качественно проработаны. Наиболее значительными среди них являются:

• Пример оценки стоимости. Любой инвестиционный план можно представить в форме конкретной суммы денежных средств.
• Окупаемость. В ходе реализации бизнес-плана важно возместить все затраты.
• Временной цикл. Прибыль может быть получена только по истечении определённого количества времени.
• Пример идеи проекта следует выразить максимально лаконично, максимум в пяти предложениях.

Основные виды

Существует достаточно много видов инвестиционных концепций. Они классифицируются в соответствии с разными показателями. Среди основных категорий проектов можно выделить несколько примеров:

• Длительность реализации — проекты могут быть краткосрочными (менее трех лет), среднесрочными, а также продолжительными (свыше 5 лет).
• Объем финансирования – мелкие и средние, крупные и мегакрупные.
• Специализация – коммерческие, научно-технические, производственные, экологические.
• Масштаб – от глобального и крупномасштабного до локального.
• Уровень рисков, как пример – низкие и завышенные.

Ежегодно в РФ стартуют тысячи инвестиционных бизнес-планов.

Пример вклада: содержание и структура

Для оценки эффективности примера инвестиционной идеи, а также её значимости, необходимо разработать бизнес-план. Он должен отражать привлекательность проекта, рассматривать примеры воплощения, трудности в реализации, а также выходы из проблемных ситуаций. Заключенная в бизнес-плане информация должна подаваться максимально чётко, грамотно и достоверно.

Нежелательно перегружать текст техтерминами и подробностями. Описательные фразы стоит заменить цифрами, а также систематизировать информацию, используя для этого таблицы с графиками. Структура бизнес-плана может отличаться в зависимости от примера конкретного проекта и не регламентируется нормативами.

Можно выделить несколько важных содержательных элементов, которые желательно включить в состав описательной части:

• Титульный лист. Содержит название документа, данные о создателях, а также здесь указывается место и время его создания.
• Оглавление. Перечислены главные разделы с соответствующими страницами.
• Резюме. Содержит информацию о предприятии и сфере его деятельности. Здесь же для примера отмечены главные цели и преимущества инвестиционного плана. Если он имеет недостатки, то важно отметить способы их устранения. Эта часть плана должна быть краткой, чтобы в короткие сроки привлечь внимание потенциальных инвесторов.
• Пример описания предприятия и выпускаемой им продукции. Глава предназначена для раскрытия состояния во всей отрасли, а также конкретной компании, разрабатывающей проект.
• Раскрытие инвестиционной концепции. В качестве примера указываются целеполагание и преимущества, а также даются данные об объёме, конкурентоспособности и спецификациях планируемой к выпуску продукции. Также следует обозначить примеры основных этапов воплощения проекта в жизнь.
• Исследование и анализ ситуации на рынке. Инвесторам предлагаются материалы, в которых указаны данные о месте продукта на рынке и структуре целевой аудитории.
• Пример маркетингового плана. Содержит описание способов, за счёт которых планируется достичь необходимый объем продаж.
• Производственный план. Здесь необходимо обосновать примеры производственных возможностей инвестиционной идеи по изготовлению высококачественной продукции в требуемых объёмах в оговорённые сроки.
• Примеры оценки потенциальных рисков и страховка. Этот пункт рассказывает об ожидаемых проблемах при реализации проекта и возможных способах преодоления трудностей.
• Финплан. Раздел даёт примеры оценки экономпотенциала фирмы и позволяет спланировать её деятельность с позиции финансов.
• Оргплан. Содержит характеристику оргструктуры предприятия с детализацией подразделений.
• Выводы. Завершающий пункт, в котором для проекта представлены конченые результаты с инвестиционного ракурса и его сущности.

При необходимости бизнес-план может иметь дополнительные разделы.

Расчетная часть

Часто трудности возникают при расчёте инвестиционного бизнес проекта. Потенциальные инвесторы оценивают его с экономического ракурса, поэтому крайне важно правильно определить соответствующие показатели.

Чистая приведённая стоимость

Для расчёта параметра используется формула:

В качестве примера инвестиционного плана можно взять компанию, решившую провести замену морально устаревшего техоборудования в одном цехе. На покупку, логистические траты и монтаж станков необходимо затратить 84 млн рублей. Стоимость демонтажа устаревшего оборудования будет полностью покрыта за счёт его сбыта на рынке.

Срок жизни инвестированных средств равен длительности морального износа новых станков и составляет 6 лет. Нормы дисконтирования и доходности компании равны и составляют – 14%. Чистый доход от работы установленных станков по годам составляет, соответственно, 12, 36, 48, 46, 48 и 38 млн рублей.

В этом примере норма дисконтирования не изменяется, что на практике происходит крайне редко. Чтобы получить максимально точное значение MPV, чаще всего используется примерная % ставка по каждому году.

Также следует получить окупаемость инвестиций во времени в месяцах либо годах. Для его расчёта используется такая формула:

При расчёте для проекта инвестиционного КПД в примере РР=3, так как 3 t =1 CF t (12+36+48) > I 0 (85).

Относительные коэффициенты доходности

Первым показателем станет индекс доходности по каждой единице на сегодня:

Для расчёта ВНД применяется следующая формула:

После детального изучения формулы будет ясно, что пример IRR представляет собой одновременно среднюю и предельную норму, ниже которой по доходности опускаться нельзя. Именно поэтому она чаще всего сравнивается с барьерами для конкретного инвестиционного бизнес-плана. В результате можно принять верное решение об инвестиционной целесообразности текущего проекта. В примере, когда IRR меньше либо равно ставке % дисконта финпотоков, вложений ждать не стоит.

Так как в настоящем примере Κф эффективности инвестиций рассчитывается по всему сроку жизни оборудования, то следует использовать формулу ARR = CF cr /(I 0 + I f)/2. В ней I f является ликвидационной стоимостью проекта. Таким образом, AMR = 44,7%.

Скачав и изучив образец примера инвестиционный проекта, можно на его основе составить собственный. Применение при расчёте коэффициентов оценки инвестиционных идей позволяет найти максимально выгодный объект для вложений. Однако следует помнить, что, кроме внешних факторов, на оценку проекта серьёзное влияние оказывают и внутренние. В первую очередь речь идёт о примере высокой сложности точного определения будущих доходов. Но при этом есть возможность, благодаря простоте расчётов, уже на ранних этапах исключить самые нерентабельные инвестиционные концепции.

А вам доводилось делать расчеты для инвестиционных проектов?

Доброго времени суток, уважаемые партнёры и гости блога.
В этой статье мы с вами поговорим о правильном подходе при выборе высокодоходного инвестиционного проекта. Обсудим, на какие моменты и характеристики в первую очередь стоит обращать внимание и чем нужно руководствоваться при принятии решения о вкладе.

Для начала мы рекомендуем ознакомиться с базовыми материалами по данной тематике. Если у вас уже есть опыт инвестирования в ВИПы, то этот шаг можно пропустить и перейти сразу же к анализу интересующего вас проекта.

Все статьи серии «Всё о ВИПах»

В большинстве случаев, конечно, проще довериться мнению или рекомендации более опытного инвестора, который сможет вас проконсультировать по всем вопросам, касающимся конкретного ВИПа. В таком случае, бесспорно, на выбор проекта уйдёт значительно меньше времени и нужно будет затратить лишь минимальное количество умственных/аналитических усилий. Но иногда всё-таки стоит провести более подробный разбор ВИПа самостоятельно, в особенности перед принятием решения о более крупных инвестициях в него.

Критерии выбора высокодоходного инвестиционного проекта

1. Маркетинг и сроки окупаемости. Несомненно, это один из самых важных параметров. На какие проценты можно рассчитывать в день/неделю/месяц? Как быстро окупится инвестиция? Какова будет итоговая прибыль? На блоге в основных характеристиках проекта мы всегда указываем категорию, условно присваиваемую ему: фаст, средник, низкопроцентник. Обращайте на это внимание. Всегда взвешивайте доходность и риски.
2. Качество исполнения. Бесспорно, как и маркетинг, является одним из ключевых факторов. В проект, который «собран на коленке» абы как, вряд ли пойдёт большое количество людей. Соответственно, в таком случае вряд ли можно ожидать хорошего развития от ВИПа. С другой стороны, в качественный продуманный проект с красивым уникальным дизайном сайта, грамотно прописанными текстами, проработанным разделом часто задаваемых вопросов, чётким и понятным описанием самого проекта и его маркетинга будет желание вступить не только у вас, но и у других потенциальных инвесторов. А это, в свою очередь, даёт хорошую перспективу на получение прибыли.
3. Деятельность или так называемая «легенда». Желательно, чтобы данный аспект был раскрыт максимально подробно. Многие инвесторы перед тем, как сделать вклад, будут изучать деятельность компании и источники её прибыли. Если в этом вопросе не будет ясности и прозрачности, то это может отпугнуть. Например, если на сайте просто написано: «Мы инвестируем в криптовалюту», то, согласитесь, этого явно недостаточно. Должно быть более подробное описание инвестиционных направлений. Также желательно наличие отчётов по совершённым компанией сделкам, проведённым торгам и т.д.
4. Срок работы. В обзорах ВИПов на блоге мы указываем дату старта – начало приёма инвестиций от частных лиц. Нужно понимать, что никакой проект не может работать вечно, так как динамика на рынке инвестиций постоянно меняется. Возможность учесть данный аспект в анализе приходит только с опытом. Условно для новичков же можно сказать, что чем моложе проект, тем лучше. Это, естественно, далеко не всегда именно так, т.е. в этом вопросе нет линейности. Но в рамках анализа сроки работы учитывать определённо стоит.
5. Популярность. Немаловажный фактор. Отслеживать проще всего при помощи специального удобного сервиса WordStat от Яндекса. Перейдя по ссылке указываем в поисковой строке ключевое слово, которое нас интересует. Жмём «Подобрать».
   Появится статистика запросов за последний месяц. На картинке показан пример с ключевым словом «Кэшбери». Чем более популярен и известен проект, тем, естественно, на него будет больше запросов в поисковых системах.
   Также можно обратить внимание на активных участников ВИПа, т.е. на тех людей, которые продвигают предложение проекта: блогеры, сетевики, медийные личности, спикеры, опытные инвесторы с многолетним стажем. В успешном проекте их будет много. Но это не значит, что если в каком-либо ВИПе собрано большое количество блогеров, то он обязательно обречён на успех. В идеале развитие должно быть плавным, которое подразумевает постепенное подключение лидеров со своими структурами.
   За общей активностью в ВИПе можно следить, например, став участником чатов проекта и его групп в социальных сетях. Также существуют специальные тематические форумы, на которых ведётся обсуждение инвестиционных проектов. Об этом будет отдельный пункт ниже.
6. Наполнение контентом. Помимо качества исполнения (пункт 2), также важно обратить внимание на наличие интересного уникального контента, который бы привлекал внимание новичков к проекту. Это могут быть видео на популярных видеохостингах, например, Ютуб, тематические статьи, документация о деятельности компании, отчёты о проделанной работе, вебинары, различные конкурсы, встречи, мероприятия, презентации в оффлайне в различных городах. Чем больше всего этого, тем более широкая аудитория может быть охвачена.
7. Дата появления на блоге и дата переноса в «мой выбор». Поскольку вы читаете данную статью на нашем блоге timchenkoinvest.ru, то, скорее всего, и проекты, потенциально интересные для инвестирования, находите у нас в обзорах ВИПов. Помимо даты старта проекта, стоит обратить внимание и на дату добавления обзора на блог. Она видна в самом верху на странице рядом с именем автора, подготовившего обзор. Мы, как информационно-инвестиционный ресурс, стараемся подбирать и публиковать только такие проекты, которые дадут возможность заработать нашим читателям.
   Также обратите внимание на то, что в разделе инвестиционных проектов у нас есть две категории: «тестируемые» и «мой выбор». Во второю попадают только те ВИПы, которые уже показали хороший результат или заслуживают этого по какому-либо другому параметру. О дате переноса проекта из первой категории во вторую можно узнать на нашем новостном канале в Telegram.
8. Наш отзыв о проекте. Непосредственно связан с пунктом 7. В конце обзоров последним абзацем мы даём наш отзыв о проекте. Обязательно обращайте внимание и на это. Иногда можно постараться читать между строк. Был ли у нас уже опыт работы с администрацией ВИПа, какие были у неё проекты в прошлом? Насколько надёжным и стабильным мы считаем данный проект?
   Нужно понимать, что это всего лишь мнение. Оно не является гарантией чего-либо. Учитесь принимать конечное решение самостоятельно. Для этого, собственно, и написана данная статья.
9. Особенности. Чем проект отличается от сотен других? Что его выделяет, чем он лучше? Задайте себе эти вопросы. Хороший ВИП обязательно будет заметен на фоне серости и отсутствия качественности других проектов. Желательно наличие уникальной идеи и уникального исполнения. Зачастую выстреливают именно те проекты, которые приносят на рынок что-то новое, а не банально используют старые, давно заезженные шаблоны. Здесь нужна свежесть.
   Также желательно наличие каких-либо интересных фишек, которые бы выгодно отличили ВИП. Например, когда только появлялись инвестиционные боты на базе мессенджера Telegram – это было что-то действительно новое. Есть целый ряд проектов, которые показали отличные результаты, реализовав эту новую идею.
10. Анонимность или открытость администрации. Важный аспект. Чем более открытая администрация, готовая идти на контакт со своими клиентами, тем больше доверия будет со стороны инвесторов. Обращайте внимание на видеоролики или презентации от руководителей или представителей компании. Они бывают далеко не в каждом ВИПе. Их наличие определённо говорит о более масштабной подготовке проекта.
11. Наличие офисов. Перекликается с пунктом 10. Наличие офисов на земле с представителями компании – определённо большой плюс для развития. Хотя технологии интернета уже достаточно широко развиты в наше время, далеко не каждый потенциальный инвестор сидит онлайн в поисках выгодных вложений. Кому-то нужен офис компании в своём городе, чтобы можно было туда прийти и вживую задать свои вопросы представителю. В действительно сильных проектах обычно бывает предусмотрена офисная программа.
    Кстати, если вы являетесь инвестором одного из таких проектов, то у вас также есть возможность открыть свой офис. Обычно для этого нужно выполнить минимальные условия по обороту. Компания же будет полностью или частично оплачивать вам аренду и предоставит рекламные материалы.
12. Интуитивность и простота. Здесь действует простое правило: чем более понятно и просто, тем лучше. Большинство людей не любит долго и много думать. Они хотят, чтобы всё было максимально просто. Часто можно услышать подобные вопросы: «Я вложу 10.000 рублей, сколько я получу через месяц?». На это должен быть простой и понятный ответ. Если начинать отвечать использую какие-либо сложные формулы или описывать нетривиальный маркетинг, то приведёт это зачастую к непониманию и недоверию.
13. Сумма оборота. Банально: сколько денег вращается в проекте. Этот пункт также важен при определении размера вклада. Если, например, основная часть инвесторов заходит с суммами до $100, то открывать личный депозит на $1000 может быть неуместно и рискованно. Если же у проекта ежедневно хороший приток новых инвесторов с крупными депозитами, то здесь можно ожидать хорошего дальнейшего развития. И, соответственно, сделать личный вклад.
    Чтобы отслеживать приток в ВИП, желательно быть подписанным на все его официальные ресурсы, например, ВКонтакте, состоять в чатах, например, в мессенджере Telegram. Также можно получать информацию на тематических форумах и блогах, на которых размещён интересующий проект.
14. Официальная регистрация. У каждой компании должна быть официальная регистрация в какой-либо юрисдикции, если она претендует на законную работу и привлечение инвесторов. Обычно такие документы выкладываются на сайте проекта. Опять же – это не является какой-либо гарантией надёжности, но наличие документов о регистрации компании явно лучше, чем их отсутствие.
    Очень часто местом регистрации является Великобритания. В этой стране максимально упрощён процесс постановки на учёт и уплаты налогов. Регистрация своей компании в Великобритании может проходить удалённо и стоит сравнительно недорого. Это наиболее шаблонный вариант. Более интересный и дорогой вариант – это, например, регистрация в США. Здесь всё уже на порядок сложнее.
    В целом можно сказать, что чем более затратная процедура постановки на учёт, тем больше администрация готова вкладывать в своё детище.
15. Языки. Какие языковые версии сайта и своих ресурсов использует проект? Какие планирует использовать в дальнейшем? По данной информации можно сделать вывод о планируемом векторе развития. Чем шире языковой охват, тем больше стран мира смогут активно участвовать в ВИПе. Сильные проекты всегда подключают языки постепенно, открывая новые рынки по ходу своей работы.
16. Платёжные системы. Также весьма важный фактор. Желательно, чтобы помимо шаблонных Perfect Money, AdvCash, Payeer и Bitcoin были и другие. Для России, например, важно, чтобы была возможность заходить в проект прямо с банковских карт – это значительно расширяет аудиторию.
    Хорошие проекты обычно добавляют платёжные системы постепенно по мере своего развития.
17. Партнёрская программа и карьера. Достаточно важный пункт. Здесь очень важен баланс. С одной стороны, проект должен быть интересен активным участникам, например, блогерам и сетевикам. Для этого должна быть партнёрская программа на несколько уровней в глубину и карьерные бонусы за достижение определенного оборота. С другой стороны, эти бонусы и реферальные не должны быть слишком «жирными», т.е. не должны постоянно вымывать кассу.
    Возьмём несколько экстремальный пример. Реферальные 20% с первой линии, 10% со второй и 5% с третьей. Плюс бонусы. Это определённо уже перебор. Такой проект вряд ли сможет показать хорошие результаты. Другой пример – 5% с первой линии и всё, больше никаких вознаграждений. Такой проект не будет интересен сетевикам. Он, конечно, может и показать хорошие результаты, но развивать его будет лишь очень узкий круг. Широкой популярности проект вряд ли добьётся.
    Думаю, в общем суть понятна. Нужен баланс. В последнее время часто используют вариант с реферальными с дохода. В таком случае они платятся постепенно по мере работы депозита вашего реферала. Данная разновидность считается более правильной и сбалансированной.
18. Поддержка. Обязательно проверьте работоспособность поддержки проекта. Как правило, по мере работы с ВИПом будут обязательно возникать вопросы, ответы на которые сможет дать поддержка. Да и в целом: для успешной работы проекта нужна отлаженная работа поддержки, оперативно дающая ответы на запросы клиентов. Обратите также внимание, как именно она работает. Самый клиентоориентированный вариант — это онлайн-консультант на сайте. Возможность для пользователя быстро получить помощь при работе с проектом. Согласитесь, на сегодняшний день у большинства крупных продающих компаний подключена эта функция.
    Также желательно наличие номера телефона на сайте. У клиента должна быть возможность позвонить по телефону и задать свои вопросы. Мелкие проекты такой вид поддержки себе обычно позволить не могут. Крупные же ВИПы с амбициями на развитие обычно его подключают.
19. Личная возможность продвигать проект. Во всех ВИПах есть своя партнёрская программа. Нашим читателям мы всегда рекомендуем пользоваться её преимуществами. В зависимости от ваших навыков, умений и доступных ресурсов для продвижения вы можете более или менее успешно привлекать новых участников в систему, которые будут переходить по вашей реферальной ссылке. Это может приносить вам неплохой дополнительный доход. Рассмотрите заинтересовавший проект и с этой стороны: насколько успешно лично вы сможете продвигать выбранный ресурс и привлекать партнёров. Понимаете ли вы маркетинг и сможете ли его объяснить другим? Понятна ли вам суть и идея проекта? Насколько она «цепляет» вас и может «зацепить» других? Просто попробуйте задать себе эти вопросы. Заработок на партнёрских программах – отличная возможность для всех, кто готов ими пользоваться.
20. Форум mmgp.ru. Это уже достаточно «древний» ресурс, включающий в себя обсуждение различных вариантов заработка в сети и не только. Честно говоря, последнее время ресурс сильно деградировал. Но, тем не менее, там всё ещё есть достаточно большое инвесторское сообщество. Пожалуй, не лишним будет изучить мнения других людей на форумах (кроме mmgp есть и ряд других) об интересующем вас проекте. Для этого на сайте самого форума/блога бывает предусмотрено поисковое поле, где можно указать название проекта и найти его обзор.
21. Шестое чувство. И последнее в списке, но, пожалуй, не по значимости: шестое чувство или «чуйка». Что говорит вам внутренний голос, когда вы изучаете проект? Здесь всё достаточно просто. При прочих равных действует следующее правило: если чутьё вам подсказывает не вкладываться, то лучше не инвестировать.
    У каждого человека есть шестое чувство. Кого-то оно может подводить, а кого-то наоборот спасало не раз. Помните, что инвестиции в интернете связаны с рисками и всегда инвестируйте с умом!

Получилась достаточно длинная статья с 21 пунктом для анализа ВИПов. Новичкам определённо стоит с ней ознакомиться, чтобы знать, на какие вещи обращать внимание при выборе проекта. Не забывайте также, что вы всегда можете получить консультацию или задать любой интересующий вас вопрос владельцу блога Андрею Тимченко. Контактная информация размещена в правом сайдбаре.